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Gebührenfreie Kreditkarte ohne Jahresgebühr – awa7®
Die awa7® ist die gebührenfreie Visa Kreditkarte der Hanseatic Bank – ohne Grundgebühr, Jahresgebühr, Abhebegebühren, Kostenfallen oder Mindestumsatz pro Jahr, dafür mit einer ganz besonderen Eigenheit. Mit der awa7® Visa Kreditkarte kannst du weltweit Bargeld abheben, mit ganz viel Leichtigkeit deine Einkäufe online und offline bezahlen und nebenbei bei jedem Karteneinsatz Gutes tun. Denn für jedes neu eröffnete Kartenkonto pflanzen wir mindestens einen Baum. Pro 100 € Umsatz wird ein Quardratmeter Wald unter aktiven Schutz gestellt. Das gilt für fast jeden Kartenumsatz. Jeder Quadratmeter geschützter Wald hilft gegen den Klimawandel, denn die Aufforstung und der Schutz bereits bestehender Wälder unterstützt dabei, die durch den Konsum von Dienstleistungen oder Produkten hinterlassenen CO2-Fußabdrücke zu reduzieren. So gibt dir jeder Einkauf mehr Luft zum Atmen.
Die awa7® Visa Kreditkarte ist so individuell, wie du es bist.
Du startest mit einem sofort verfügbaren Kreditrahmen von bis zu 2.500 €. Die awa7® ist eine Revolving-Kreditkarte. Das bedeutet, dass du – im Gegensatz zu einer Prepaid-Kreditkarte – kein Guthaben auf dein Kartenkonto einzahlen kannst und daher keine Guthabenzinsen erhältst. Natürlich kannst du deinen offenen Saldo jederzeit ganz easy von deinem Referenzkonto per Überweisung ausgleichen. Prinzipiell wird aber automatisch von deinem bestehenden Girokonto abgebucht, sodass hier auch nichts vergessen werden kann. Neben deiner Kreditkartenabrechnung hast du die Möglichkeit die Umsätze und deine Monatsabrechnung in der Hanseatic Bank einzusehen und kannst deine Kontoauszüge natürlich auch ganz einfach herunterladen.
Ohne Bargeld in den Urlaub starten, dafür mit der awa7® Visa Kreditkarte im Gepäck
Mit der awa7® Visa Kreditkarte kannst du an allen Visa-Akzeptanzstellen ohne Gebühren Geld abheben**, natürlich auch im Ausland. Wenn du deine awa7® Visa Kreditkarte mit in den Urlaub nimmst, berechnen wir dir beim Auslandseinsatz kein Auslandseinsatzentgelt bzw. keine Auslandseinsatzgebühren**strong> oder sonstige Gebühren, beispielsweise wenn du mit deiner Kreditkarte bezahlst oder Bargeld am Geldautomaten abhebst. Natürlich berechnen wir dir auch außerhalb der Eurozone keine Fremdwährungsgebühren. Die Fremdwährungen werden automatisch zu den ermittelten Wechselkursen von Visa (Hinweis: Seite in Englisch) in Euro umgerechnet.
Und mit unserer App hast du auch im Urlaub stets die volle Transparenz und Kostenkontrolle. Die awa7® Kreditkarte ist auch als Reisekreditkarte dein treuer Begleiter für unterwegs. Eine Kreditkarte im Ausland dabei zu haben ist stets von Vorteil, denn Visa- und Mastercard-Kreditkarten genießen allgemein eine sehr hohe Akzeptanz. So funktioniert nicht nur das Geldabheben ohne Gebühren** überall ganz easy. Mit der awa7® Visa Kreditkarte hinterlegst du auch das virtuelle Deposit für deinen Mietwagen oder das Hotelzimmer. Denn als echte Kreditkarte, eignet sich die awa7® Visa Kreditkarte eben auch als Sicherheit.
Gebührenfreie Kreditkarte mit Teilzahlungsfunktion
Einige Kreditkartenanbieter fordern einen Mindestumsatz, damit die Nutzung der Kreditkarte gebührenfrei bleibt. Andere verlangen in den ersten 12 Monaten keine Grundgebühr oder Jahresgebühr, später wird diese jedoch fällig.
Buy. Breathe. Relax. awa7®
Nicht bei uns. Die awa7® Visa Kreditkarte ist stets gebührenfrei. Bei einer 100 % pünktlichen Abbuchung via Lastschriftverfahren von deinem Girokonto berechnen wir dir keine Sollzinsen oder andere Zinsen. Nie.
In den ersten drei Monaten kannst du die awa7® Visa Kreditkarte auch dann zinsfrei nutzen, wenn du dich für eine Begleichung in Teilbeträgen und gegen eine Rückzahlung des Gesamtrechnungsbetrags entscheidest. Wenn du danach von der Teilzahlungsfunktion, also Teilzahlungen mit einem bestimmten Zahlungsziel, Gebrauch machst, entstehen Zinsen. In diesem Beispiel siehst du, wie Sollzins und effektiver Jahreszins mit deiner Darlehenssumme in Verbindung stehen:
Nettodarlehensbetrag: 1.500,00 €, Sollzins (veränderlich): 20,12 %, effektiver Jahreszins: 22,08 %, Laufzeit: 12 Monate, Anzahl der Raten: 12, Höhe der monatlichen Raten: 11 mal 140,00 € und Schlussrate 127,32 €, Gesamtbetrag: 1.667,32 €, Darlehensgeber: Hanseatic Bank GmbH & Co KG, Fuhlsbüttler Straße 437, 22309 Hamburg
Mit deiner gebührenfreien Visa Kreditkarte awa7® bezahlst du sicher und kontaktlos – online sowie offline. Dein Bargeld und deine physische Kreditkarte kannst du während deiner nächsten Shoppingtour ganz einfach zu Hause aufbewahren. Wenn du zuvor deine Kreditkarte in deinem Apple Wallet oder Google Wallet als virtuelles Zahlungsmittel hinterlegt hast, benötigst du zum Einkaufen im Geschäft oder beim Online-Shopping lediglich dein Apple- oder Android-Gerät.
Die Vorteile einer Kreditkarte liegen auf der Hand. Hier siehst du noch mal auf einen Blick, was die gebührenfreie Kreditkarte awa7® Visa Kreditkarte kann:
keine Zinsen (Sollzinsen, Jahreszinsen) auf den Nettodarlehensbetrag in den ersten drei Monaten
kein Mindestumsatz
flexible Ratenzahlung
kein Kontowechsel erforderlich
keine Fremdwährungsgebühren in der Eurozone & weltweit
weltweit Bargeld abheben, ohne Abhebegebühren**
Fremdwährungen werden automatisch zu dem von Visa ermittelten Wechselkurs für dich umgerechnet
Die Konditionen der awa7® Visa Karte sind fair, das bestätigen auch das Deutsche Kundeninstitut (DKI) und die €uro am Sonntag. Im Vergleich zu anderen Kartenmodellen belegt die awa7® Kreditkarte als Testsieger Platz 1 von 40 getesteten Kreditkarten. Im ntv-Test erhält die awa7® als beste Kreditkarte 2021 die Gesamtnote „sehr gut“.
Sicher und kontaktlos bezahlen mit der awa7® Visa Kreditkarte
Mit deiner gebührenfreien Visa Kreditkarte von awa7® bezahlst du sicher und kontaktlos – online sowie offline. Dein Bargeld und deine physische Kreditkarte kannst du während deiner nächsten Shoppingtour ganz einfach zu Hause aufbewahren. Wenn du deine Kreditkarte zuvor in deinem Apple Wallet oder Google Wallet als virtuelles Zahlungsmittel hinterlegt hast, benötigst du zum Einkaufen im Geschäft oder beim Onlineshopping lediglich dein Apple- oder Android-Gerät. Um deine Zahlungen vor Ort abzuschließen, ist es nicht nötig, das Touchpad am Lesegerät zu berühren und eine PIN einzutippen.
Die awa7® Visa Kreditkarte ist ganz schön sicher.
Kontaktlos bezahlen mit Google Pay ™ und Apple Pay
Nicht nur beim Online Banking sind alle deine persönlichen Daten und Kontoinformationen verschlüsselt, sondern auch bei der Nutzung von Apple Pay oder Google Pay™ .Deine Kreditkartennummer wird zu keiner Zeit auf deinem Smartphone oder deinen Wearables gespeichert, sondern es wird eine virtuelle Kontonummer auf deinem Endgerät hinterlegt. Die Eingabe deiner Zahlungsdaten beim Onlineshopping entfällt.
Beide Anbieter speichern beim Kauf keine Daten, die auf dich zurückführen und geben deine Kartennummer nicht an den Händler weiter.
Über die App Hanseatic Bank Mobile hast du jederzeit die Möglichkeit, deine gebührenfreie Kreditkarte für die Nutzung im Ausland oder in Onlineshops zu sperren oder wieder freizuschalten. Die FOCUS MONEY Ausgabe 14/22 zeichnet die App Hanseatic Bank Mobile als Top-App hinsichtlich der Kundenfreundlichkeit aus.
Sicher bezahlen mit NFC
Kontaktloses Bezahlen mit der awa7® ist sicher. Deine Karte gibst du dafür nicht aus der Hand. So sieht niemand deine Kreditkartennummer oder die Prüfnummer auf der Rückseite deiner awa7® Kreditkarte. Versehentliche Zahlungen im Vorbeigehen sind ausgeschlossen, denn die Visa Karte muss mindestens 4 cm nah an das Kartenterminal gehalten werden. Für Beträge ab 50 € wirst du zur Eingabe deiner Karten-PIN aufgefordert. Falls du auch Schwierigkeiten hast, dir deine PIN zu merken, haben wir einen guten Tipp und eine sehr gute Nachricht. Auf unserer Seite zum Thema "PIN vergessen" haben wir dir einige Tipps zusammengestellt, wie man sich die vier Zahlen gut merken kann. Falls du aber einfach eine eigene PIN auswählen möchtest, hier die sehr gute Nachricht: Dank der Wunsch-PIN kannst du dir einfach vier, für dich leicht zu merkende Zahlen als deine eigene PIN einstellen!
Alle über Nahfeldkommunikation (NFC) getätigten Einkäufe werden als solche explizit auf deinem Kartenkonto ausgewiesen. Push-Benachrichtigungen auf dein Smartphone über die App Hanseatic Bank Mobile informieren dich jederzeit über neue Zahlungen und Kartenumsätze. Nutzt du Google Pay™, dann kannst du auf deinem Android-Device jederzeit eine Liste mit den veranlassten Transaktionen aufrufen.
Die integrierte internationale EMV-Chip-Technologie kann im Gegensatz zum früheren Magnetstreifen nur sehr schwer kopiert oder manipuliert werden. Hohe Sicherheit beim Onlineshopping mit deiner awa7® garantiert das mehrstufige Sicherheitsverfahren Visa Secure. Das 3-D Secure-Verfahren „Verified by Visa“ verlangt mit der Bestätigung via SMS-Tan oder über die App Hanseatic Bank Secure sogar noch eine zusätzliche Authentifizierung.
Die durch die Zahlungsdiensterichtlinie Payment Services Directive 2 (PSD2) vorgeschriebene Zwei-Faktor-Authentifizierung garantiert hohe Sicherheit, ohne dass du dir PIN-Nummern, Codes oder komplizierte Passwörter merken musst. Denn dein Gesicht oder deinen Fingerabdruck hast du immer dabei. Sollte dein Smartphone verloren gehen, sind ohne die Freigabe via Gesichtserkennung, Fingerabdruck oder deinem persönlichen Code, zum Entsperren deines Apple- oder Android-Device, keine Zahlungen möglich.
Weitere Vorteile und attraktive Zusatzleistungen mit der awa7®
Auf Wunsch überraschen wir dich zwischendurch mit exklusiven Deals und Aktionen. In der Vorteilswelt der Hanseatic Bank warten noch weitere Boni auf dich. Alles, was du dafür benötigst, ist eine awa7® Visa Kreditkarte.
Dazu zählen unter anderem attraktive Versicherungsleistungen, Startguthaben und 5 % Rabatt bei der Urlaubsbuchung über das Reiseportal Urlaubsplus. Oder sichere dir einen Gutschein von rund 100 namhafter Onlineshops im Gutschein-Portal und mache so mehr aus deinem Geld.
Shopping mit einem guten Gefühl war noch nie so einfach.
Gebührenfreie Kreditkarte beantragen
Du bist mindestens 18 Jahre alt, hast einen Wohnsitz in Deutschland, eine gültige deutsche Mobilfunknummer sowie ein regelmäßiges Einkommen auf dein Girokonto im SEPA-Raum? Dann kannst du die awa7® Visa Kreditkarte beantragen. Wir prüfen, nachdem dein Online-Antrag bei uns eingegangen ist, deine Bonität. Unter anderem bei der Schufa.
Ein Kontowechsel ist nicht erforderlich, du behältst als Verbraucherin oder Verbraucher dein bisheriges Konto (Girokonto) bei deiner Hausbank.
Anschließend legitimierst du dich via Video-Ident und erhältst deine awa7® Visa Kreditkarte, deinen Zugang zum Online Banking sowie eine Anleitung zum Erstellen deiner Wunsch-PIN per Mail. Und noch bevor die awa7® Visa Kreditkarte Dich erreicht, kannst Du Sie mit deinen Online Banking-Zugangsdaten über die App Hansaeatic Bank Mobile in deiner Wallet als Zahlmittel hinterlegen! Ab jetzt profitierst du von den Vorteilen einer gebührenfreien Kreditkarte, wie kostenlosen Bargeldabhebungen weltweit** oder einem großzügigen Kreditrahmen bzw. Verfügungsrahmen von bis zu 2.500 € – und das dauerhaft ohne Jahresgebühr oder Grundgebühr.
Übertragung via Sicherheitsserver - Deine Daten werden mit einer 2048 Bit SSL-Verschlüsselung an die Hanseatic Bank übertragen.
** Mit der awa7® Visa Kreditkarte kann an Geldautomaten weltweit gebührenfrei Bargeld abgehoben werden. Bei wenigen Ausnahmen im Ausland können hierbei Gebühren des Betreibers des Geldautomaten anfallen. (Details siehe FAQ).
¹ Wenn deine awa7® Visa Kreditkarte bei dir zu Hause angekommen ist, wird zeitnah mindestens ein Baum (je nach Aktionsdetails) für die Eröffnung des Kreditkartenkontos gepflanzt. Danach wird dauerhaft automatisch pro 100 € Karteneinsatz (Stornierungen, sowie Abhebung von Bargeld am Automaten & Bankschalter sowie Transaktionen auf dein Girokonto ausgeschlossen) ein Quadratmeter bestehender Wald unter aktiven Schutz gestellt (Details siehe hier).
² Die dreimonatige Zinsfrei-Aktion für Neukunden gilt für alle Umsätze, innerhalb des individuellen Verfügungsrahmens, die nach Kreditkartenerhalt getätigt werden. Danach fallen bei der Teilzahlung die vertraglichen Zinsen an. (Details siehe hier).
7Jede Baumpflanzung inkludiert die Pflege und den Schutz (Fortbestand) sowie die hierdurch notwendige Administration und weitere lebenserhaltende Nebenkosten; 70% fließen in die direkte Baumpflanzung, 30% in die nachhaltige Pflege des awa7® Baumbestandes und Organisationsausgaben der Eden Reforestation Projects. Beim Waldschutz ist unser Partner WeForest jeweils auf den bestmöglichen Projekt-Orten weltweit unterwegs, um effizientest möglichen Mitteleinsatz zu gewährleisten. Der aktuelle Zählerstand zeigt die heute bereits zur Pflanzung angewiesene Summe an Bäumen plus geschützte Quadratmeter Wald.
Für deine Kreditkartenumsätze stehen dir verschiedene Rückzahlungsmöglichkeiten zur Verfügung. Entscheidest du dich für die Rückzahlung in Teilbeträgen, werden die mit dir vereinbarten Zinsen berechnet. Repräsentatives Beispiel nach § 17 PAngV: Nettodarlehensbetrag: 1.500,00 €, Sollzins (veränderlich): 20,12 %, effektiver Jahreszins: 22,08 %, Laufzeit: 12 Monate, Anzahl der Raten: 12, Höhe der monatlichen Raten: 11 mal 140,00 € und Schlussrate 127,32 €, Gesamtbetrag: 1.667,32 €, Darlehensgeber: Hanseatic Bank GmbH & Co KG, Fuhlsbüttler Straße 437, 22309 Hamburg
Google Pay™ und Google Play™ sind Marken von Google LLC™
Die awa7® Visa Kreditkarte, emittiert von der Hanseatic Bank GmbH & Co KG, Tochtergesellschaft der Société Générale und der Otto Group, ist eine Marke der DZ-Media Verlag GmbH.
