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Gebührenfreie Kreditkarte ohne Jahresgebühr – awa7®
Die awa7® ist die gebührenfreie Kreditkarte der Hanseatic Bank – ohne Grundgebühr, Jahresgebühr, Abhebegebühren oder Mindestumsatz pro Jahr, dafür mit einer ganz besonderen Eigenheit. Mit der awa7® kannst du weltweit Bargeld abheben, mit ganz viel Leichtigkeit deine Einkäufe online und offline bezahlen und nebenbei Gutes tun. Denn für jedes neu eröffnete Kartenkonto pflanzen wir mindestens 10 Bäume. Pro 100 € Umsatz kommt 1 weiterer Baum hinzu. Das gilt für fast jeden Umsatz mit der Karte. Jeder gepflanzte Baum hilft gegen den Klimawandel, die Aufforstung von Wäldern unterstützt dabei, die durch den Konsum von Dienstleistungen oder Produkten hinterlassenen CO2-Fußabdrücke zu reduzieren. So gibt dir jeder Einkauf mehr Luft zum Atmen.
Die awa7® ist so individuell, wie du es bist.
Du startest mit einem möglichen sofort verfügbaren Kreditrahmen von bis zu 2.500 €, der später auf bis zu 10.000 € erhöht werden kann. Die awa7® ist eine Revolving-Kreditkarte. Das bedeutet, dass du – im Gegensatz zu einer Prepaid-Kreditkarte – kein Guthaben auf dein Kartenkonto einzahlen kannst und somit auch keine Guthabenzinsen erhältst. Natürlich kannst du deinen offenen Saldo jederzeit ganz easy von deinem Referenzkonto per Überweisung ausgleichen. Prinzipiell wird aber automatisch von deinem bestehenden Girokonto abgebucht, sodass hier auch nichts vergessen werden kann.
Ohne Bargeld in den Urlaub starten, dafür mit der awa7® im Gepäck
Mit der awa7® kannst du an allen Visa-Akzeptanzstellen ohne Gebühren Geld abheben**, natürlich auch im Ausland. Wenn du deine awa7® mit in den Urlaub nimmst, berechnen wir dir beim Auslandseinsatz keine Abhebegebühr** oder sonstige Gebühren, beispielsweise wenn du mit deiner Kreditkarte bezahlst oder Bargeld am Geldautomaten abhebst. Natürlich berechnen wir dir auch außerhalb der Eurozone keine Fremdwährungsgebühren, die Fremdwährungen werden automatisch zu den ermittelten Wechselkursen von Visa (Hinweis: Seite in Englisch) in Euro umgerechnet.
Und mit unserer App, hast du auch im Urlaub stets die volle Transparenz und Kostenkontrolle. Die awa7® ist dein treuer Begleiter für unterwegs. Eine Kreditkarte im Ausland dabei zu haben ist stets von Vorteil, denn Visa- und Mastercard-Kreditkarten genießen allgemein eine sehr hohe Akzeptanz. So funktionieren nicht nur deine Bargeldabhebungen ohne Gebühren** überall ganz easy, sondern mit der awa7® hinterlegst du auch das Deposit für deinen Mietwagen oder das Hotelzimmer.
Gebührenfreie Kreditkarte mit Teilzahlungsfunktion
Einige Kreditkartenanbieter fordern einen Mindestumsatz, damit die Nutzung der Kreditkarte gebührenfrei bleibt. Andere verlangen in den ersten 12 Monaten keine Grundgebühr oder Jahresgebühr, später wird diese jedoch fällig.
Buy. Breathe. Relax. awa7®
Nicht bei uns, denn die awa7® Visa Karte ist stets gebührenfrei. Bei einer 100 % pünktlichen Abbuchung via Lastschriftverfahren von deinem Girokonto berechnen wir dir keine Sollzinsen oder andere Zinsen. Nie.
In den ersten drei Monaten kannst du die awa7® Kreditkarte auch dann zinsfrei nutzen, wenn du dich für eine Begleichung in Teilbeträgen und gegen eine Rückzahlung des Gesamtrechnungsbetrags entscheidest. Wenn du danach von der Teilzahlungsfunktion Gebrauch machst, entstehen Zinsen. In diesem Beispiel siehst du, wie Sollzins und effektiver Jahreszins mit deiner Darlehenssumme in Verbindung stehen:
Nettodarlehensbetrag: 1.500,00 €, Sollzins (veränderlich): 15,62 %, effektiver Jahreszins: 16,79 %, Laufzeit: 12 Monate, Anzahl der Raten: 12, Höhe der monatlichen Raten: 136,00 €, Gesamtbetrag: 1.629,77 €, Darlehensgeber: Hanseatic Bank GmbH & Co KG, Bramfelder Chaussee 101, 22177 Hamburg
Mit deiner gebührenfreien Kreditkarte awa7® bezahlst du sicher und kontaktlos – online sowie offline. Dein Bargeld und deine physische Kreditkarte kannst du während deiner nächsten Shoppingtour ganz einfach zu Hause aufbewahren. Wenn du zuvor deine Kreditkarte in deinem Apple Wallet oder Google Wallet als virtuelles Zahlungsmittel hinterlegt hast, benötigst du zum Einkaufen im Geschäft oder beim Online-Shopping lediglich dein Apple- oder Android-Gerät.
Die Vorteile einer Kreditkarte liegen auf der Hand. Hier siehst du noch mal auf einen Blick, was die gebührenfreie Kreditkarte awa7® kann:
Startkreditrahmen von bis zu 2.500 €
dauerhaft keine Jahresgebühr oder Grundgebühr
keine Zinsen (Sollzinsen, Jahreszinsen) auf den Nettodarlehensbetrag in den ersten drei Monaten
kein Mindestumsatz flexible Ratenzahlung
kein Kontowechsel erforderlich
keine Fremdwährungsgebühren in der Eurozone & weltweit
weltweit Bargeld abheben, ohne Abhebegebühren**
Fremdwährungen werden automatisch zu dem von Visa ermittelten Wechselkurs für dich umgerechnet
Die Konditionen der awa7® Visa Karte sind fair, das bestätigen auch das Deutsche Kundeninstitut (DKI) und die €uro am Sonntag. Im Vergleich belegt die awa7® als Testsieger Platz 1 von 40 getesteten Kreditkarten. Im ntv-Test erhält die awa7® als beste Kreditkarte 2021 die Gesamtnote „sehr gut“.
Sicher und kontaktlos bezahlen mit der awa7®
Mit deiner gebührenfreien Kreditkarte awa7® bezahlst du sicher und kontaktlos – online sowie offline. Dein Bargeld und deine physische Kreditkarte kannst du während deiner nächsten Shoppingtour ganz einfach zu Hause aufbewahren. Wenn du deine Kreditkarte zuvor in deinem Apple Wallet oder Google Wallet als virtuelles Zahlungsmittel hinterlegt hast, benötigst du zum Einkaufen im Geschäft oder beim Onlineshopping lediglich dein Apple- oder Android-Gerät. Um deine Zahlungen vor Ort abzuschließen, ist es nicht nötig, das Touchpad am Lesegerät zu berühren und eine PIN einzutippen.
Die awa7® ist ganz schön sicher.
Kontaktlos bezahlen mit Google Pay ™ und Apple Pay
Nicht nur beim Online Banking sind alle deine persönlichen Daten und Kontoinformationen verschlüsselt, sondern auch bei der Nutzung von Apple Pay oder Google Pay. Deine Kreditkartennummer wird zu keiner Zeit auf deinem Smartphone oder deinen Wearables gespeichert, sondern es wird eine virtuelle Kontonummer auf deinem Endgerät hinterlegt. Die Eingabe deiner Zahlungsdaten beim Onlineshopping entfällt.
Beide Anbieter speichern beim Kauf keine Daten, die auf dich zurückführen und geben deine Kartennummer nicht an den Händler weiter.
Über die App Hanseatic Bank Mobile hast du jederzeit die Möglichkeit, deine gebührenfreie Kreditkarte für die Nutzung im Ausland oder in Onlineshops zu sperren oder wieder freizuschalten. Die FOCUS MONEY Ausgabe 15/21 zeichnet die App Hanseatic Bank Mobile als Top-App hinsichtlich der Kundenfreundlichkeit aus.
Sicher bezahlen mit NFC
Kontaktloses Bezahlen mit der awa7® ist sicher. Deine Karte gibst du dafür nicht aus der Hand. So sieht niemand deine Kreditkartennummer oder die Prüfnummer auf der Rückseite deiner awa7®. Versehentliche Zahlungen im Vorbeigehen sind ausgeschlossen, denn die Visa Karte muss mindestens 4 cm nah an das Kartenterminal gehalten werden. Für Beträge ab 50 € wirst du zur Eingabe deiner Karten-PIN aufgefordert.
Alle über Nahfeldkommunikation getätigten Einkäufe werden als solche explizit auf deinem Kartenkonto ausgewiesen. Push-Benachrichtigungen auf dein Smartphone über die App Hanseatic Bank Mobile benachrichtigen dich jederzeit über neue Zahlungen und Umsätze. Nutzt du Google Pay™, dann kannst du auf deinem Android-Device jederzeit eine Liste mit den veranlassten Transaktionen aufrufen.
Die integrierte internationale EMV-Chip-Technologie kann im Gegensatz zum früheren Magnetstreifen nur sehr schwer kopiert oder manipuliert werden. Hohe Sicherheit beim Onlineshopping mit deiner awa7® garantiert das mehrstufige Sicherheitsverfahren Visa Secure. Das 3-D Secure-Verfahren „Verified by Visa“ verlangt mit der Bestätigung via einer SMS-Tan oder über die App Hanseatic Bank Secure sogar noch eine zusätzliche Authentifizierung.
Die durch die Zahlungsdiensterichtlinie Payment Services Directive 2 (PSD2) vorgeschriebene Zwei-Faktor-Authentifizierung garantiert hohe Sicherheit, ohne dass du dir PIN-Nummern, Codes oder komplizierte Passwörter merken musst. Denn dein Gesicht oder deinen Fingerabdruck hast du immer dabei. Sollte dein Smartphone verloren gehen, sind ohne die Freigabe via Gesichtserkennung, Fingerabdruck oder deinem persönlichen Code zum Entsperren deines Apple- oder Android-Device keine Zahlungen möglich.
Weitere Vorteile und attraktive Zusatzleistungen mit der awa7®
Auf Wunsch überraschen wir dich zwischendurch mit exklusiven Deals und Aktionen. In der Vorteilswelt der Hanseatic Bank warten noch weitere Boni auf dich. Alles, was du dafür benötigst, ist eine awa7® Kreditkarte.
Dazu zählen unter anderem attraktive Versicherungsleistungen und 5 % Rabatt bei der Urlaubsbuchung über das Reiseportal Urlaubsplus oder du sicherst dir einen Gutschein von rund 100 namhafter Onlineshops im Gutschein-Portal und machst so mehr aus deinem Geld.
Shopping mit einem guten Gefühl war noch nie so einfach.
Gebührenfreie Kreditkarte beantragen
Du bist mindestens 18 Jahre alt, hast einen Wohnsitz in Deutschland, eine gültige Mobilfunknummer sowie ein regelmäßiges Einkommen auf dein Girokonto im SEPA-Raum? Dann kannst du die awa7® Visa Karte beantragen. Wir prüfen, nachdem dein Online-Antrag bei uns eingegangen ist, deine Bonität. Unter anderem bei der SCHUFA.
Ein Kontowechsel ist nicht erforderlich, du behältst als Verbraucherin oder Verbraucher dein bisheriges Konto bei deiner Hausbank.
Anschließend legitimierst du dich via POSTIDENT oder VideoIdent und erhältst deine awa7® Visa Karte, deine Karten-PIN und deinen Zugang zum Online Banking per Post. Ab jetzt profitierst du von den Vorteilen einer gebührenfreien Kreditkarte, wie kostenlosen Bargeldabhebungen weltweit** oder einem großzügigen Verfügungsrahmen von bis zu 2.500 € zu Beginn – und das dauerhaft ohne Jahresgebühr oder Grundgebühr.
Übertragung via Sicherheitsserver - Deine Daten werden mit einer 2048 Bit SSL-Verschlüsselung an die Hanseatic Bank übertragen.
** Mit der awa7® Visa Karte kann an Geldautomaten weltweit gebührenfrei Bargeld abgehoben werden. Bei wenigen Ausnahmen im Ausland können hierbei Gebühren des Betreibers des Geldautomaten anfallen. (Details siehe FAQ).
¹ Wenn deine awa7® Visa Karte bei dir zu Hause angekommen ist, werden zeitnah mindestens 10 Bäume (je nach Aktionsdetails) für die Eröffnung des Kreditkartenkontos gepflanzt. Danach wird dauerhaft automatisch pro 100 € Karteneinsatz ein Baum gepflanzt (Details siehe hier).
² Die dreimonatige Zinsfrei-Aktion für Neukunden gilt für alle Umsätze, innerhalb des individuellen Verfügungsrahmens, die nach Kreditkartenerhalt getätigt werden. Danach fallen bei der Teilzahlung die vertraglichen Zinsen an. (Details siehe hier).
7Jede Baumpflanzung inkludiert die Pflege und den Schutz (Fortbestand) sowie die hierdurch notwendige Administration und weitere lebenserhaltende Nebenkosten; 70% fließen in die direkte Baumpflanzung, 30% in die nachhaltige Pflege des awa7® Baumbestandes und Organisationsausgaben der Eden Reforestation Projects. Der aktuelle Zählerstand zeigt die heute bereits zur Pflanzung angewiesene Summe an Bäumen.
Für deine Kreditkartenumsätze stehen dir verschiedene Rückzahlungsmöglichkeiten zur Verfügung. Entscheidest du dich für die Rückzahlung in Teilbeträgen, werden die mit dir vereinbarten Zinsen berechnet. Hier ein Beispiel: Nettodarlehensbetrag: 1.500,00 €, Sollzins (veränderlich): 15,62 %, effektiver Jahreszins: 16,79 %, Laufzeit: 12 Monate, Anzahl der Raten: 12, Höhe der monatlichen Raten: 136,00 €, Gesamtbetrag: 1.629,77 €, Darlehensgeber: Hanseatic Bank GmbH & Co KG, Bramfelder Chaussee 101, 22177 Hamburg
Google Pay™ und Google Play™ sind Marken von Google LLC™
Die awa7® Visa Karte, emittiert von der Hanseatic Bank GmbH & Co KG, Tochtergesellschaft der Société Générale und der Otto Group, ist eine Marke der DZ-Media Verlag GmbH.
