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Kreditkarte Sicherheit – so sicher ist deine awa7®

Kreditkartenbetrug oder die unberechtigte Nutzung von Kreditkarten durch Drittdienstleister kommen zwar verhältnismäßig selten vor. Aber, sie kommen vor. Mit der awa7® Kreditkarte shoppst du sorgenfrei, denn unsere hohen Sicherheitsstandards schützen deine Visakarte vor ungewolltem Zugriff auf dein Konto. Deine Zahlungen und Transaktionen sind mit der awa7® stets sicher – beim Onlineshopping und bei Einkäufen beim Händler vor Ort.

Sicher und kontaktlos bezahlen mit der awa7®

Mit der awa7® sind deine Kreditkartenzahlungen ganz schön sicher. Dank der integrierten internationalen EMV-Chip-Technologie zahlst du ganz easy sicher und kontaktlos. Denn anders als der frühere Magnetstreifen kann diese nur sehr schwer kopiert oder manipuliert werden. Versehentliche Zahlungen im Vorbeigehen sind ausgeschlossen, denn zum kontaktlosen Bezahlen musst du deine awa7® Kreditkarte mindestens 4 cm nah an das Kartenlesegerät halten.

Um regelmäßig zu überprüfen, ob du der rechtmäßige Karteninhaber oder die rechtmäßige Karteninhaberin bist, wirst du von Zeit zu Zeit aufgefordert, anstelle der kontaktlosen Zahlung die Transaktion mit deiner PIN-Eingabe zu bestätigen. Außerdem wird zu deiner Sicherheit bei Beträgen ab 50 € ebenfalls eine PIN-Abfrage durchgeführt. Hologramme, versteckte Schriftzeichen und die Kartenprüfnummer erhöhen zusätzlich die Kreditkartensicherheit im Zahlungsverkehr.

Nutzt du Apple Pay oder Google Pay™, trägt auch das zu mehr Sicherheit beim Einkaufen mit deiner awa7® Kreditkarte bei. Denn beim Onlineshopping zahlst du ohne deine Kreditkartendaten wie die Kartennummer oder das Ablaufdatum in Bestellformularen hinterlegen zu müssen. Dein Apple- oder Android-Device entsperrst du zuvor mit deinem Fingerabdruck oder via Gesichtserkennung.

Durch Verschlüsselung sind deine persönlichen Daten und Kontoinformationen beim Online Banking durch ein umfangreiches Sicherheitssystem vor unbefugtem Zugriff geschützt. Neue gesetzliche Regelungen und ein einheitlicher Rechtsrahmen für den Kontozugriff durch Drittdienstleister erhöhen den Sicherheits- und Verbraucherschutz des Kreditkarteninhabers oder der Kreditkarteninhaberin allgemein.

Auf dieser Grafik siehst du die wesentlichen Sicherheitsmerkmale der awa7® Visa Kreditkarte auf einen Blick
awa7 Sicherheit

Safety first mit den Sicherheitsverfahren der awa7®


Alle deine Bezahlvorgänge sind bestens geschützt – bei Bezahlungen beim Händler vor Ort gleichermaßen wie beim Onlineshopping. Keine Abbuchung ohne deine Zustimmung. Gleiches gilt natürlich auch, wenn du deine awa7® Visa Kreditkarte mit Apple Pay oder Google Pay™ nutzt.

PSD2 / 2FA / 3-D Secure - böhmische Dörfer werden nachfolgend erklärt und Tipps gegeben

PSD2

Mit der durch die PSD2 (Payment Service Directive 2) zur Pflicht gewordenen Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) wird die Sicherheit für Zahlungen eklatant gesteigert.  + Weiterlesen

Wie funktioniert diese Authentifizierung genau? Es werden die Faktoren „Wissen – bspw. ein Passwort oder eine PIN“ und/oder „Gerät – bspw. dein Smartphone oder ein spezieller Generator“ und/oder „Sein – bspw. dein Fingerabdruck, deine Retina oder andere einzigartige biometrische Merkmale“ kombiniert. Die Anmeldung oder Zahlungslegitimation mit PSD2 in Form der 2FA wird von Visa mit der Bezeichnung „Visa Secure“ angeboten.

3-D Secure

Das Verfahren bei Online-Käufen wird 3-D Secure genannt. Die neue Version von 3-D Secure „Verified by Visa“ ist ein kostenloses Verfahren für Kreditkartentransaktionen, mit dem Kartenzahlungen im Internet künftig noch sicherer werden.  + Weiterlesen

Durch die Verwendung von Einmalpasswörtern per SMS und einer Risikobewertung jeder Transaktion, erhältst du einen weiteren benutzerfreundlichen Service zur Datensicherheit und Betrugsprävention. „3-D Secure erfüllt die neuesten Sicherheitsstandards und bietet unseren Partnern und Kunden eine unkomplizierte Lösung, um Betrugsversuche vorzubeugen“, so Michel Billon, Geschäftsführer der Hanseatic Bank. Du kannst alle Händler, die 3-D Secure einsetzen, ganz einfach an dem abgebildeten Logo „Verified by Visa“ erkennen.

PIN - Personal Identification Number

Die PIN ist ein relevantes Sicherheitsmerkmal, welches vor allem (immer) bei Bargeldabhebungen genutzt wird.    + Weiterlesen

Deine Geheimzahl zur awa7® Visa Karte wid dir in einem eigenen Brief (der sogenannte PIN Mailer) separat und alleinig gesichert zugesendet. Du musst sie dir gut merken und solltest sie keinesfalls offen zugänglich notieren oder speichern! Sie kann auch seitens Terminal (also Beispielsweise im Supermarkt an der Kasse) bei kontaktlosen Zahlungen ab 50 € oder bei normalen Bezahlvorgängen angefordert werden. Merk sie dir gut!

Google Pay™

Auch deine Zahlungen mit Google Pay™ ist sicher, da Google Pay™ deine individuellen Daten mithilfe einer umfassenden Sicherheitsinfrastruktur schützt.  + Weiterlesen

Bei der Zahlung im Geschäft wird eine verschlüsselte, virtuelle Kontonummer verwendet und deine Kreditkartendaten werden nicht an Händler übertragen und sind somit geschützt. Deine Kartennummer wird zu keiner Zeit auf dem Smartphone oder einem anderen Device gespeichert. Zusätzlich bietet Google weitere Tipps zur Steigerung der eigenen Sicherheit im Internet auf https://safety.google/

EMV-Chip

Dank des bei der awa7® Visa Karte genutzten internationalen EMV-Chips sind deine Kreditkartenzahlungen ganz schön sicher.
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Denn Dank des integrierten Prozessorschips zahlst du ganz easy sicher und kontaktlos. Denn anders als der Magnetstreifen kann der Chip nur sehr schwer kopiert oder manipuliert werden. Zahlungen im Vorbeigehen sind ausgeschlossen: zum kontaktlosen Bezahlen musst du deine awa7® Kreditkarte mindestens 4 cm nah an das Kartenlesegerät halten.

24/7 - Sperren per App

Egal wo du bist. Egal wie spät es ist. Dank der App zu deiner awa7® Visa Karte, Hanseatic Bank Mobile, lässt sich deine Karte sofort sperren.   + Weiterlesen

Einzige Voraussetzung ist, dass du mit deinem Smartphone online bist und in der App eingeloggt bist. So kannst du weltweit und rund um die Uhr im Notfall deine awa7® Visa Karte mit einer Berührung deines Fingers sperren.

Achtung!

Bitte logge dich nicht ohne Weiteres von Fremdgeräten (z. B. fremde Smartphones) ein und achte darauf, dass dein Gerät nicht von Dritten manipuliert wurde.  + Weiterlesen

Grundsätzlich solltest du deine Kreditkartenumsätze mindestens einmal die Woche auf ihre Richtigkeit kontrollieren , um betrügerische Umsätze so schnell wie möglich aufzuspüren.
Bei Verlust deiner Kreditkarte lasse diese bitte umgehend bei der Hanseatic Bank sperren, um die unrechtmäßige Nutzung zu verhindern. Dies kannst du ganz schnell und weltweit (sodenn du online bist) mit deinem Smartphone über die App Hanseatic Bank Mobile machen!

Apple Pay

Du möchtest Apple Pay nutzen? Dann ist auch diese Zahlungsmethode mit deiner awa7® einfach und sicher.  + Weiterlesen

Denn Apple Pay baut auf den bereits vorhandenen hohen Sicherheitsfunktionen deiner Karte auf. Apple speichert nicht die richtige Kreditkartenummer, sondern hinterlegt eine gerätespezifische Kartennummer, dementsprechend werden auch keine Kreditkartendaten an Händler vermittelt.

Tipp

100 % Schutz vor Verlust durch Zuhauselassen. Das klingt wie ein Scherz, oder? Ist mit deiner awa7® Kreditkarte aber möglich.  + Weiterlesen

Zum Beispiel durch die Nutzung von Apple Pay oder Google Pay™ kann deine Karte zu Hause sicher hinterlegt bleiben. Das Bezahlen funktioniert dann rein elektronisch, bspw. mit dem iPhone, der Apple Watch oder deinem Android-Device.

Noch mehr Kreditkartensicherheit mit der App Hanseatic Bank Mobile

Volle Ausgaben- und Kostenkontrolle hast du mit der App Hanseatic Bank Mobile. Die kartenherausgebende Bank benachrichtigt dich auf Wunsch via Push-Benachrichtigung über neue Zahlungen und Transaktionen. Über die App unter dem Menüpunkt „Karten- und Kontoservice“ sperrst und entsperrst du deine awa7® Kreditkarte für noch mehr Sicherheit bei Bedarf jederzeit mit nur wenigen Klicks oder passt das Limit für Bargeldabhebungen sowie Zahlungen im Ausland und Online-Einkäufe an oder schaltest die Funktion des kontaklosen Bezahlens aus.

Bei Verlust oder Diebstahl deiner Kreditkarte kannst du auch umgehend die Hanseatic Bank kontaktieren, um deine Karte sperren zu lassen.
Du erreichst die Bank rund um die Uhr unter der Telefonnummer 040 – 600 096 422. Solltest du außerhalb der Geschäftszeiten anrufen, nimmt ein Anrufbeantworter deinen Sperrauftrag entgegen.