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Kreditkarte Sicherheit – so sicher ist deine awa7®

Kreditkartenbetrug, die unberechtigte Nutzung von Kreditkarten durch Dritte kommt selten vor. Aber sie kommt vor. Mit der awa7® Visa Kreditkarte shoppst du sorgenfrei! Unsere hohen Sicherheitsstandards und Sicherheitsmaßnahmen schützen deine Visakarte vor ungewolltem Zugriff auf dein Konto. Deine Zahlungen und Transaktionen sind mit der awa7® stets sicher – beim Onlineshopping und bei Einkäufen beim Händler vor Ort. Höchste Kreditkarten-Sicherheitsstandards schützen dich jederzeit und überall.

Sicher und kontaktlos bezahlen mit der awa7®

Mit der awa7® sind deine Kreditkartenzahlungen und Kreditkartendaten ganz schön sicher. Dank der integrierten internationalen EMV-Chip-Technologie zahlst du ganz easy sicher und kontaktlos. Denn anders als der frühere Magnetstreifen kann diese nur sehr schwer kopiert oder manipuliert werden. Versehentliche Zahlungen im Vorbeigehen sind ausgeschlossen, denn zum kontaktlosen Bezahlen musst du deine awa7® Kreditkarte mindestens 4 cm nah an das Lesegerät halten.

Um regelmäßig zu überprüfen, ob du der rechtmäßige Karteninhaber oder die rechtmäßige Karteninhaberin bist, wirst du von Zeit zu Zeit aufgefordert, anstelle der kontaktlosen Zahlung die Transaktion mit deiner PIN-Eingabe zu bestätigen. Dies gilt des Weiteren immer für die Bargeldabhebung am Automaten oder im Super- oder Drogeriemarkt. Außerdem wird zu deiner Sicherheit bei Beträgen ab 50 € ebenfalls eine PIN-Abfrage durchgeführt. Doch keine Sorge, bei der awa7® Visa Kreditkarte kannst du dir deine Wunsch-PIN selbst vergeben und brauchst dir nicht noch eine neue Nummer zu merken! Hologramme, versteckte Schriftzeichen erhöhen zusätzlich die Kreditkartensicherheit im Zahlungsverkehr. Nicht minder wichtig ist die Kartenprüfnummer. Sie stellt ebenfalls ein zentrales Sicherheitsmerkmal dar.

Nutzt du Apple Pay oder Google Pay™, trägt auch das zu mehr Sicherheit beim Einkaufen mit deiner awa7® Kreditkarte bei. Denn beim Onlineshopping zahlst du ohne deine Kreditkartendaten wie die Kartennummer oder das Ablaufdatum in Bestellformularen hinterlegen zu müssen. Dein Apple- oder Android-Device entsperrst du zuvor mit deinem Fingerabdruck oder via Gesichtserkennung.

Dank Verschlüsselung sind deine persönlichen Daten und Kontoinformationen, einschließlich deiner Kreditkartennummer, beim Online Banking durch ein umfangreiches Sicherheitssystem vor unbefugtem Zugriff geschützt. Neue gesetzliche Regelungen, bewährte Sicherheitsmaßnahmen und ein einheitlicher Rechtsrahmen für den Kontozugriff durch Drittdienstleister erhöhen den Sicherheits- und Verbraucherschutz des Kreditkarteninhabers oder der Kreditkarteninhaberin allgemein.
awa7 Sicherheit

Safety first mit den Sicherheitsverfahren der awa7®



Alle deine Bezahlvorgänge sind durch moderne Sicherheitsmaßnahmen bestens geschützt – bei Bezahlungen beim Händler vor Ort gleichermaßen wie beim Onlineshopping. Keine Abbuchung ohne deine Zustimmung. Gleiches gilt natürlich auch, wenn du deine awa7® Visa Kreditkarte mit Apple Pay oder Google Pay™ nutzt.

PSD2 / 2FA / 3-D Secure - böhmische Dörfer werden nachfolgend erklärt und Tipps gegeben

PSD2

Mit der durch die PSD2 (Payment Service Directive 2) zur Pflicht gewordenen Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) wird die Sicherheit für Zahlungen eklatant gesteigert.  + Weiterlesen
Wie funktioniert diese Authentifizierung genau? Es werden die Faktoren „Wissen – bspw. ein Passwort oder eine PIN“ und/oder „Gerät – bspw. dein Smartphone oder ein spezieller Generator“ und/oder „Sein – bspw. dein Fingerabdruck, deine Retina oder andere einzigartige biometrische Merkmale“ kombiniert. Die Anmeldung oder Zahlungslegitimation mit PSD2 in Form der 2FA wird von Visa mit der Bezeichnung „Visa Secure“ angeboten.

3-D Secure

Das Verfahren bei Online-Käufen wird 3-D Secure genannt. Die neue Version von 3-D Secure „Verified by Visa“ ist ein kostenloses Verfahren für Kreditkartentransaktionen, mit dem Kartenzahlungen im Internet künftig noch sicherer werden.  + Weiterlesen
Durch die Verwendung von Einmalpasswörtern per SMS und einer Risikobewertung jeder Transaktion, erhältst du einen weiteren benutzerfreundlichen Service zur Datensicherheit und Betrugsprävention. „3-D Secure erfüllt die neuesten Sicherheitsstandards und bietet unseren Partnern und Kunden eine unkomplizierte Lösung, um Betrugsversuche vorzubeugen“, so Michel Billon, Geschäftsführer der Hanseatic Bank. Du kannst alle Händler, die 3-D Secure einsetzen, ganz einfach an dem abgebildeten Logo „Verified by Visa“ erkennen.

PIN - Personal Identification Number

Die PIN ist ein relevantes Sicherheitsmerkmal, welches vor allem (immer) bei Bargeldabhebungen genutzt wird. Du hast dank unseres Wunsch-PIN-Features im Online Banking oder der App Hanseatic Bank Mobile jederzeit die Möglichkeit, dir deine eigene PIN einzustellen.   + Weiterlesen
Deine Geheimzahl zur awa7® Visa Karte wid dir in einem eigenen Brief (der sogenannte PIN Mailer) separat und alleinig gesichert zugesendet. Du musst sie dir gut merken und solltest sie keinesfalls offen zugänglich notieren oder speichern! Sie kann auch seitens Terminal (also Beispielsweise im Supermarkt an der Kasse) bei kontaktlosen Zahlungen ab 50 € oder bei normalen Bezahlvorgängen angefordert werden. Merk sie dir gut!

Google Pay™

Auch deine Zahlungen mit Google Pay™ ist sicher, da Google Pay™ deine individuellen Daten und Kreditkartendaten mithilfe einer umfassenden Sicherheitsinfrastruktur schützt.  + Weiterlesen
Bei der Zahlung im Geschäft wird eine verschlüsselte, virtuelle Kontonummer verwendet und deine Kreditkartendaten werden nicht an Händler übertragen und sind somit geschützt. Deine Kartennummer wird zu keiner Zeit auf dem Smartphone oder einem anderen Device gespeichert. Zusätzlich bietet Google weitere Tipps zur Steigerung der eigenen Sicherheit im Internet auf https://safety.google/

EMV-Chip

Dank des bei der awa7® Visa Kreditkarte genutzten internationalen EMV-Chips sind deine Kreditkartenzahlungen und Kreditkartendaten ganz schön sicher.  + Weiterlesen
Denn Dank des integrierten Prozessorschips zahlst du ganz easy sicher und kontaktlos. Denn anders als der Magnetstreifen kann der Chip nur sehr schwer kopiert oder manipuliert werden. Zahlungen im Vorbeigehen sind ausgeschlossen: zum kontaktlosen Bezahlen musst du deine awa7® Kreditkarte mindestens 4 cm nah an das Kartenlesegerät halten.

24/7 - Sperren per App

Egal wo du bist. Egal wie spät es ist. Dank der App zu deiner awa7® Visa Kreditkarte, Hanseatic Bank Mobile App, lässt sich deine Karte sofort sperren.  + Weiterlesen
Einzige Voraussetzung ist, dass du mit deinem Smartphone online bist und in der App eingeloggt bist. So kannst du weltweit und rund um die Uhr im Notfall deine awa7® Visa Karte mit einer Berührung deines Fingers sperren.

Achtung!

Bitte logge dich nicht ohne Weiteres von Fremdgeräten (z. B. fremde Smartphones) ein und achte darauf, dass dein Gerät nicht von Dritten manipuliert wurde.  + Weiterlesen
Grundsätzlich solltest du deine Kreditkartenumsätze mindestens einmal die Woche auf ihre Richtigkeit kontrollieren , um betrügerische Umsätze so schnell wie möglich aufzuspüren.
Bei Verlust deiner Kreditkarte lasse diese bitte umgehend bei der Hanseatic Bank sperren, um die unrechtmäßige Nutzung zu verhindern. Dies kannst du ganz schnell und weltweit (sodenn du online bist) mit deinem Smartphone über die App Hanseatic Bank Mobile machen!

Apple Pay

Du möchtest Apple Pay nutzen? Dann ist auch diese Zahlungsmethode mit deiner awa7® einfach und sicher.  + Weiterlesen
Denn Apple Pay baut auf den bereits vorhandenen hohen Sicherheitsfunktionen deiner Karte auf. Apple speichert nicht die richtige Kreditkartenummer, sondern hinterlegt eine gerätespezifische Kartennummer, dementsprechend werden auch keine Kreditkartendaten an Händler vermittelt.

Tipp

100 % Schutz vor Verlust durch Zuhauselassen. Das klingt wie ein Scherz, oder? Ist mit deiner awa7® Kreditkarte aber möglich.  + Weiterlesen
Zum Beispiel durch die Nutzung von Apple Pay oder Google Pay™ kann deine Karte zu Hause sicher hinterlegt bleiben. Das Bezahlen funktioniert dann rein elektronisch, bspw. mit dem iPhone, der Apple Watch oder deinem Android-Device.

Noch mehr Kreditkartensicherheit mit der App Hanseatic Bank Mobile

Volle Ausgaben- und Kostenkontrolle hast du mit der App Hanseatic Bank Mobile. Die kartenherausgebende Bank benachrichtigt dich auf Wunsch via Push-Benachrichtigung über neue Zahlungen, Transaktionen und andere Kontobewegungen. Über die App unter dem Menüpunkt „Karten- und Kontoservice“ sperrst und entsperrst du deine awa7® Kreditkarte für noch mehr Sicherheit bei Bedarf jederzeit mit nur wenigen Klicks oder passt das Limit für Bargeldabhebungen sowie Zahlungen im Ausland und Online-Einkäufe an oder schaltest die Funktion des kontaklosen Bezahlens aus. Mit einem individuellen Kreditrahmen bis 2.500 Euro genießt du zudem finanzielle Freiheit, bist aber durch die Deckelung zusätzlich geschützt.

Bei Verlust oder Diebstahl deiner Kreditkarte kannst du auch umgehend deinen Kreditkartenanbieter kontaktieren, um deine Karte von Hanseatic Bank sperren zu lassen.
Du erreichst die Bank für einen Sperrauftrag über das Kontaktformular auf der Website. Zum Formular

Allgemeine Sicherheitshinweise

Achte beim Abheben von Bargeld an Geldautomaten immer darauf, dass niemand deine PIN beobachten kann. Bewahre deine Kreditkartendaten sicher auf und teile sie niemals mit Dritten. Nutze sichere Verfahren wie die Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) und 3-D Secure für Onlineshops, um das Risiko von Betrug zu minimieren. Halte deine Software stets aktuell und registriere dich nur bei vertrauenswürdigen Anbietern im Internet. Viele Onlineshops bieten auch einen Käuferschutz an, der zusätzliche Sicherheit bei Einkäufen bietet. Sollte es doch einmal zu einem Vorfall kommen, kontaktiere umgehend die kartenausgebende Bank für die Sperrung deiner Karte.

Bei Verlust oder Diebstahl deiner Kreditkarte solltest du umgehend die Hanseatic Bank bzw. deinen Kreditkartenanbieter kontaktieren, um deine Karte sperren zu lassen.

Du erreichst die Bank für einen Sperrauftrag über das Kontaktformular auf der Website.

Zum Formular