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awa7 - Animiertes Logo

Kostenlose Kreditkarte – awa7®

Keine Jahresgebühr, weltweit ohne Gebühren Geld abheben**, kein Mindestumsatz, flexible Rückzahlungsoptionen und nebenbei auch noch Gutes tun – all das ist ganz easy möglich mit der kostenlosen Visa Kreditkarte awa7®. Gleichzeitig kommst du in den Genuss von attraktiven Zusatzleistungen und zahlst kontaktlos, bargeldlos und sicher.

Für alle Neukundinnen und Neukunden, die die kostenlose Kreditkarte awa7® beantragen, pflanzen wir mindestens 10 Bäume nach Eröffnung des Kartenkontos. Mit einem Kreditrahmen, auch Verfügungsrahmen genannt, von bis zu 2.500 € zu Beginn und zinsfrei in den ersten drei Monaten steht Shopping mit einem guten Gefühl nichts mehr im Wege.
Die awa7® Visa Karte ist stets gebührenfrei, wir berechnen weder eine Grundgebühr noch eine Abhebegebühr bei der Bargeldabhebung**. Das gilt auch für das Abheben von Bargeld am Geldautomaten in Fremdwährungen außerhalb der Eurozone auf deiner nächsten Auslandsreise.

In unserem Video siehst und hörst (wenn du den Ton aktivierst) du, was deine kostenlose Kreditkarte awa7® zum Beispiel bietet.

Die awa7® Visa Kreditkarte ist nicht nur eine kostenlose Kreditkarte ohne Grundgebühr und ohne Abhebegebühr**, sie bietet dir noch viele weitere Vorteile und attraktive Zusatzleistungen. Beim Onlineshopping machst du über das Gutschein-Portal der Hanseatic Bank mit über 100 Online-Shops noch mehr aus deinem Geld oder du sicherst dir 5 % Rabatt pro Buchung im exklusiven Reiseportal Urlaubsplus. Zwischendurch überraschen wir dich auf Wunsch mit weiteren exklusiven Deals, Rabatten und Aktionen.

Kostenlose Kreditkarte beantragen – awa7® ohne Jahresgebühr

Deine neue awa7® Visa Karte beantragst du ganz einfach von zu Hause aus – ohne Kontowechsel. Dazu übersendest du uns deinen Antrag, wir prüfen deine Bonität bei der Schufa und eröffnen dein Kartenkonto bei der Hanseatic Bank. Folgende Voraussetzungen gilt es dafür zu erfüllen:
 
  • Du bist mindestens 18 Jahre alt.
  • Dein Girokonto im SEPA-Raum verzeichnet einen regelmäßigen Geldeingang.
  • Dein Wohnsitz liegt in Deutschland.
  • Du verfügst über eine deutsche Mobilfunknummer.

Das trifft auf dich zu? Dann kannst du die kostenlose Kreditkarte awa7® online beantragen.

Im Prozess der Beantragung wirst du durch den Kreditkartenanbieter ( im Falle der awa7® Visa Kreditkarte ist das die Hanseatic Bank), darum gebeten, dich zu legitimieren. Deine Identität bestätigst du entweder über VideoIdent mit WebID oder das POSTIDENT-Verfahren.

Entscheidest du dich für VideoIdent, benötigst du einen PC, ein Tablet oder ein Smartphone mit einer Kamerafunktion und eine stabile Internetverbindung. Halte ein Ausweisdokument (Personalausweis oder Reisepass) bereit und folge dem für den Videoanruf generierten Link, um deine Identifikation abzuschließen.
Alternativ bestätigst du deine Identität in einer Postfiliale. Auch dafür benötigst du einen gültigen Ausweis mit Lichtbild, den ausgedruckten POSTIDENT-Coupon und eine Vertragsausfertigung für die Bank. Die Legitimation mit VideoIdent ist kostenlos, für die Rücksendung der Vertragsunterlagen an die Hanseatic Bank im Rahmen des POSTIDENT-Verfahrens fallen Porto-Gebühren an.

Nach erfolgreicher Legitimation wird dein Konto bei der Hanseatic Bank eröffnet. Anschließend erhältst du die Zugangsdaten zum Online Banking (die dann auch später in der App genutzt werden können). Dein Login und eine Einmal-TAN werden ganz zeitnah nach der Antragsbestätigung per E-Mail und SMS versendet, nachdem du sowohl im ersten Schritt deine E-Mail-Adresse als auch im zweiten Schritt deine Mobilfunknummer durch Klick in zwei Authentifikations-E-Mails getätigt hast.

Achte daher unbedingt auf die korrekte Eingabe deiner Mobilfunknummer und deiner E-Mail-Adresse! Deine kostenlose awa7® Kreditkarte trifft nach 7-14 Werktagen per Post bei dir ein, kurz vorher oder nachher erhältst du einen Brief mit deiner Karten-PIN. Schon bald profitierst du von einem Start-Kreditlimit von bis zu 2.500 €, das bei ausreichender Bonität zu einem späteren Zeitpunkt noch erweitert werden kann, hebst gebührenfrei Bargeld am Geldautomaten ab und zahlst bargeldlos sowie kontaktlos an allen der über 80 Millionen Visa-Akzeptanzstellen.

Bargeldlos, kontaktlos und sicher zahlen mit der awa7®

Die kostenlose Kreditkarte awa7® ist so individuell, wie du es bist. Unterwegs stehen dir die integrierte Visa payWave Funktion, Apple Pay und Google Pay™ zum kontaktlosen Bezahlen zur Verfügung. Wenn du deine kostenlose Kreditkarte in deinem Apple-Wallet hinterlegst, entfällt die PIN-Eingabe am Terminal. Stattdessen schaltest du dein Geät wie gewohnt via Face ID oder Touch ID frei und brauchst Zahlungen hierdurch dann nicht erneut bestätigen. Die Kreditkartennummer wird dabei zu keiner Zeit auf einem deiner Geräte oder den Apple-Servern gespeichert. Über die Umsätze auf deinem Kartenkonto erhältst du umgehend eine Push-Benachrichtigung auf dein Smartphone, dein Tablet oder deine Apple Watch.

Gleiches gilt für die Nutzung von Google Pay™ auf deinen Android-Geräten. Deine Zahlungsinformationen oder deine Kreditkartennummer werden geschützt, es entstehen keine Gebühren. Mit den monatlichen Google Pay™-Kontoauszügen behältst du volle Ausgabenkontrolle über deine Zahlungen im Ausland, beim Onlineshopping oder beim Einkaufen im Geschäft. Um Google Pay™ nutzen zu können, hinterlegst du deine awa7® Visa Kreditkarte ganz easy mit nur wenigen Klicks in deinem Google Wallet. Das geht auch schon bevor dir deine Karte zugesendet wurde. Im Bestfall ist dein awa7® Visa Kreditkarten-Konto nämlich bereits 48 h nach deinem Antrag digital angelegt und du hast mit deinen Nutzerdaten (Benutzerkennung und Passwort) die Möglichkeit die Karte bereits digital auf deinem Smartphone in der App Hanseatic Bank Mobile zu hinterlegen. In der App ist es nun möglich die Karte (Menüpunkt "Meine Karte") auf deinem Handy bei Google Pay™ oder Apple Pay zu hinterlegen. Bitte beachte, dass aus Sicherheitsgründen die Hinterlegung einmalig mit einer zweiten App (App Hanseatic Bank Secure) bestätigt werden muss.

Du möchtest einen Wunschbetrag innerhalb deines Verfügungsrahmens auf dein hinterlegtes Referenzkonto überweisen und nach dem Geldeingang mit deiner EC-Karte darüber verfügen? Dazu loggst du dich im Online-Banking ein und löst die Überweisung unter dem Menüpunkt „Service“ aus. Wenn du die App Hanseatic Bank Mobile nutzt, wählst du dort den Menüpunkt „Karten- und Kontoservice“ aus. Alternativ kannst du die Überweisung telefonisch über den Kundenservice veranlassen.

Mit der App hast du außerdem jederzeit volle Ausgabenkontrolle und behältst deine Buchungen und Transaktionen übersichtlich im Blick.

Was sind Dispozins, Sollzins und Guthabenzinsen?

Mit deiner awa7® Kreditkarte genießt du stets volle Transparenz bei der Abrechnung. Die kostenlose Visa Kreditkarte awa7® ist eine Revolving-Kreditkarte, sie kann nicht mit Geld aufgeladen oder im Guthaben geführt werden (wobei hier nach Rücksprache mit der Hanseatic Bank auch ein durch eine Überweisung auf das Kreditkartenkonto erhöhter Verfügungsrahmen in einem abgesprochenen Zeitraum möglich ist). Guthabenzinsen fallen jedoch keine an. Die Beträge, die du mit der Karte ausgibst, werden regulär einmal zu Anfang des Folgemonats von deinem Girokonto abgebucht (Lastschriftverfahren). Natürlich kannst du deinen offenen Saldo auch jederzeit durch eine Überweisung von deinem Referenzkonto (Girokonto) ausgleichen.

Vom Dispozins hast du sicher bereits im Zusammenhang mit deinem Girokonto gehört. Wenn du den Kreditrahmen deiner Kreditkarte in Anspruch nimmst, wird ein Sollzins fällig. Bei uns werden dir allerdings nur dann Zinsen berechnet, wenn du dich für eine Rückzahlung in Teilbeträgen und gegen ein monatliches Zahlungsziel mit einer Rate von 100 % entscheidest.
In der App Hanseatic Bank Mobile stehen dazu unter dem Menüpunkt “Karten- und Kontoservice” folgende Teilraten zur Auswahl: 3 %, 5 %, 10 % - 100 % (ab 10 % in Zehnerschritten). Voreingestellt ist eine Rate von 3 %.

Wählst du die vollständige Rückzahlung, bleibt die Nutzung der awa7® Visa Kreditkarte dauerhaft zinsfrei. Bei einer Begleichung deines offenen Saldos in Teilbeträgen berechnen wir dir nach den ersten drei Monaten Zinsen.
Du entscheidest dich für die Rückzahlungsmöglichkeit, die am besten zu dir passt.

In diesem Beispiel siehst du, wie Sollzins und effektiver Jahreszins mit deiner Darlehenssumme in Verbindung stehen:

Nettodarlehensbetrag: 1.500,00 €, Sollzins (veränderlich): 15,62 %, effektiver Jahreszins: 16,79 %, Laufzeit: 12 Monate, Anzahl der zu zahlenden Raten: 12, Höhe der monatlichen Raten: 136,00 €, Gesamtbetrag: 1.629,77 €, Darlehensgeber: Hanseatic Bank GmbH & Co KG, Bramfelder Chaussee 101, 22177 Hamburg

Die kostenlose Kreditkarte awa7® im Auslandseinsatz

Wenn du auf der Suche nach einer kostenlosen Kreditkarte für den Auslandseinsatz bist, dann hast du mit der awa7® Visa Karte weltweit verschiedenste Möglichkeiten ganz easy kontaktlos zu bezahlen oder Geld in der Landeswährung vor Ort abzuheben – natürlich ohne Abhebegebühr**.

Wenn du deine awa7® Karte in dein Apple Wallet oder Google Wallet integriert hast, nutzt du unterwegs dein Apple- oder Android-Gerät zum Bezahlen. Deine kostenlose Kreditkarte kannst du derweil sicher im Hotel aufbewahren. Damit es mit ganz viel Leichtigkeit im Gepäck auf deine nächste Reise geht, berechnen wir dir im gesamten Europäischen Wirtschaftsraum (sowie weltweit) keine Fremdwährungsgebühren.

Der Ausgleich für das Zahlen und Geldabheben im Ausland erfolgt ebenfalls einmal pro Monat via Lastschrift über dein Girokonto.

Was macht die awa7® Visa Kreditkarte im Vergleich zu anderen Kreditkarten so besonders?

Die awa7® Visa Kreditkarte ist ein Garant für Shopping mit einem guten Gefühl, denn ganz nebenbei hilfst du dabei, ohne Mehrkosten Bäume zu pflanzen. Pro 100 € Umsatz sponsern wir zusätzlich zu den mindestens 10 bei Eröffnung deines Kartenkontos gepflanzten Bäumen 1 weiteren Baum. Die Konditionen der awa7® ohne Jahresgebühr sind transparent und fair. Unter den 40 getesteten Kreditkarten belegt die awa7® in 2021* Platz 1 bei den Konditionen und erhält in der Gesamtwertung 2021 das Prädikat „sehr gut“. Gleiches bestätigen die €uro am Sonntag und das Deutsche Kundeninstitut für den Kundenservice. Hier wird die awa7® im Vergleich mit 40 anderen Kreditkarten mit „sehr gut +“ bewertet. Im Test von 22 Kreditkarten vergibt n-tv für die beste Kreditkarte 2021* insgesamt viermal die Gesamtnote „sehr gut“, einmal davon an die awa7®.

Hier siehst du die üblichen Konditionen von Kreditkarten im Vergleich zur awa7®
 
Kredit­karten­kondi­tionen Haus­banken (bei­spiel­haft) Kondi­tionen awa7® Visa Karte
Jahres­gebühr 36 € 0 €
Bar­geld­ab­hebe­gebühr Deutschland 2 % des Aus­zahl­ungs­betrags, min. 6 € 0 €**
Bar­geld­ab­hebe­gebühr Ausland 2 % des Aus­zahl­ungs­betrags, min. 6 € 0 €**
Einsatz der Karte im Eu­ro­päisch­en Wirt­schafts­raum (EWR), sofern Zahl­ungen in Fremd­währung erfol­gen 1,75 % Um­rechnungs­gebühr 0 % / 0 €
Mit jeder Zahlung Bäume pflanzen Macht keine gratis Visa Karte in Deuschland außer der awa7® Visa Karte¹ 

Die Vorteile deiner kostenlosen Kreditkarte awa7® auf einen Blick:
  • Kreditrahmen bis zu 2.500 € zu Beginn
  • Keine Jahresgebühr / Grundgebühr
  • Keine Abhebegebühr bei Bargeldabhebung**
  • Kein Jahresumsatz / Mindestumsatz
  • Keine Fremdwährungsgebühr
  • Keine Auslandseinsatzgebühr
  • Bargeldabheben ohne Gebühren, auch außerhalb der Eurozone**
  • Zinsen fallen nur bei Teilzahlung an
  • Dein Girokonto als Referenzkonto
  • Digitale Beantragung und Legitimation
  • Monatliche Abbuchung via Lastschriftverfahren


Durchatmen. Mit der awa7® Visa Karte und der App Hanseatic Bank Mobile behältst du ganz easy volle Ausgabenkontrolle. In der App kannst du deine monatliche Abrechnung anpassen, dich transparent via Push-Nachricht über neue Umsätze informieren lassen oder die kostenlose Kreditkarte jederzeit bei Bedarf nach einer Bargeldabhebung sperren und später wieder freischalten. Das bietet sich vor allem für den Auslandseinsatz an. Hohe Sicherheit bei der Onlinenutzung gewährleisten wir durch das mehrstufige Sicherheitsverfahren Visa Secure.

FAQ - Häufig gestellte Fragen zur kostenlosen Kreditkarte Logo awa7®:

Ist die awa7® Visa Karte wirklich komplett kostenlos?

Ja. Wir berechnen dir keine Gebühren, wie eine Jahresgebühr oder Fremdwährungsgebühren.  + Weiterlesen

Einen Mindestumsatz gibt es bei uns nicht. Solange du dich für einen vollständigen Ausgleich am Monatsende entscheidest, nutzt du die awa7® Visa Kreditkarte kosten- und zinsfrei.

Kann ich die awa7® auch in einer Filiale beantragen?

Die awa7® beantragst du ausschließlich online. An ausgewählten Standorten und Terminen, beispielsweise bei Aktionen in Einkaufszentren, hilft dir unser Team vor Ort beim Ausfüllen des Online-Antrags.  + Weiterlesen

Zur Zeit stehen unsere Kolleginnen und Kollegen beispielsweise in Frankfurt in der MyZeil.

Benötige ich ein Girokonto, um die awa7® nutzen zu können?

Ja, du benötigst ein Girokonto, das du als Referenzkonto bei der Beantragung angibst. Dazu verwendest du ganz einfach dein bisheriges Konto im SEPA-Raum, ein Wechsel ist nicht erforderlich.  + Weiterlesen

Mittels der Sofortauszahlungsfunktion deiner awa7® Visa Kreditkarte kannst du übrigens jederzeit Geld aus deinem Verfügungsrahmen auf dein hinterlegtes Referenzkonto überweisen.

Gibt es eine Partnerkarte zur kostenlosen Kreditkarte awa7®?

Nein, wir bieten keine awa7® Visa Kreditkarten-Partnerkarte an.  + Weiterlesen

Aber natürlich kann jeder Partner in einer Beziehung einfach jeweils eine awa7® Visa Kreditkarte abschließen.

Wie schalte ich die NFC-Funktion (kontaktloses Bezahlen) an oder ab?

Getreu dem awa7® Visa Kreditkarten-Motto "alles easy" kannst du natürlich auch jederzeit und weltweit die kontaktlos Bezahlfunktion deiner Karte an- oder ausschalten. Dies geht im Onlinebanking (in einem Browser) sowie bequem mit deinem Smartphone in der App Hanseatic Bank Mobile.  + Weiterlesen

Um deine awa7® Visa Kreditkarte aus Google- oder Apple Pay zu entfernen, lösche sie einfach aus der Wallet. Dies geht natürlich nur, falls sie hinterlegt ist.