Die Debitkarte ist ähnlich wie eine Girocard (früher EC-Karte genannt): Der abgebuchte Betrag wird sofort auf dem Referenzkonto verbucht. Debitkarten werden von Visa oder Mastercard ausgegeben. Einige Händler akzeptieren diese Karten im Ausland nicht, da sie Gebühren zahlen müssen, wenn eine Kundin oder ein Kunde damit bezahlt.
Der Vorteil der Revolving-Kreditkarte ist, dass sie als Sicherheit bei Buchungen für dich fungiert. So kann z. B. bei Mietwagenbuchungen, Hotelbuchungen oder Flugbuchungen seitens des Dienstanbieters ein sogenanntes Deposit auf der Karte angefragt werden. Oft können bei dieser Form der Buchung ausschließlich Revolving-Kreditkarten, wie die awa7® Visa Kreditkarte eingesetzt werden. Zudem kann man Rückzahlungen optional auf mehrere Monate verteilen. Dafür wird ein entsprechender Zinssatz berechnet.
Bei diesem Kartentyp besteht nicht die Möglichkeit, die Kartenumsätze auf mehrere Monate zu verteilen. Dafür ist meist eine Jahresgebühr fällig.
Hast du einen negativen Eintrag bei der Schufa, z. B. durch nicht vollständig oder verspätet bezahlte Rechnungen, kann es sein, dass dein Kreditkartenantrag abgelehnt wird. Alternativ lässt sich aber eine Prepaid-Kreditkarte nutzen, die du vorher mit Geld von deinem Girokonto auflädst. So kannst du zum Beispiel auch im Ausland problemlos bezahlen.
Die beste Kreditkarte richtet sich in erster Linie nach deinen persönlichen Bedürfnissen. Klassische Kreditkarten wie Revolving-Kreditkarten erlauben Einkäufe bis zu einem festgelegten Kreditlimit, deren Umsätze zunächst gesammelt und dann abgerechnet werden. Der Vorteil liegt in der Rückzahlung: Offene Beträge sind nicht auf einmal zu begleichen, sondern lassen sich flexibel in Teilbeträgen zurückzahlen.
Für Menschen mit eingeschränkter Bonität, unregelmäßigem Einkommen oder dem Wunsch nach transparenter Ausgabenkontrolle sind Prepaid-Kreditkarten empfehlenswert, da ausschließlich zuvor aufgeladenes Guthaben genutzt werden kann.
Revolving-Kreditkarten wie die awa7® Visa Kreditkarte eignen sich für dich, wenn du viel reist und finanzielle Flexibilität schätzt. Sie bietet einen anfänglichen Kreditrahmen von bis zu 4.000 Euro, wird als Sicherheit bei Hotels und Mietwagen akzeptiert und ermöglicht flexible Rückzahlungsoptionen. Du behältst dein Girokonto bei deiner Hausbank und genießt mit der awa7® Visa Kreditkarte weitere finanzielle Freiräume ohne Abhebegebühr¹.
Die awa7® Visa Kreditkarte ist eine Revolving-Kreditkarte und somit nicht im Guthaben führbar. Das bedeutet, dass du sie im Gegensatz zu einer Prepaid-Kreditkarte vor einer Auslandsreise oder der nächsten Shoppingtour nicht erst mit Guthaben aufladen oder Bargeld auf dein Kreditkartenkonto einzahlen musst. Wir strecken dir den ausgegebenen Betrag zunächst vor und verrechnen die von dir veranlassten Kreditkartenzahlungen einmal pro Monat via Lastschriftverfahren mit deinem Referenzkonto.
Einen offenen Saldo aufgrund bereits getätigter Umsätze kannst du, wann immer du möchtest, per Überweisung von deinem Girokonto ausgleichen. Überweisungen von deiner awa7® Visa Kreditkarte auf dein Girokonto kannst du jederzeit innerhalb deines Verfügungsrahmens in deinem persönlichen Online Banking oder in der App Hanseatic Bank Mobile kostenfrei veranlassen.
Die Bedingungen der awa7® Visa Kreditkarte sind fair und transparent – das finden auch die €uro am Sonntag und eine Studie des Deutschen Kundeninstitutes (DKI). Die awa7® Visa Kreditkarte belegt als Testsieger Platz 1 von 40 getesteten Kreditkarten bei den Konditionen. Insgesamt schneidet die awa7® Visa Kreditkarte mit einer sehr guten Bewertung im Vergleich der besten Kreditkarten 2021 ab. Im ntv-Test ist die awa7® Visa Kreditkarte die beste Kreditkarte 2021 und erhält die Gesamtnote „sehr gut“. Nur vier der 22 verglichenen Kreditkarten und Reisekreditkarten wurden mit diesem Prädikat ausgezeichnet.
Das Kreditlimit bzw. der Kreditrahmen deiner Kreditkarte ist der maximale Betrag, den du mit der Karte ausgeben kannst. Es dient als Sicherheitsnetz, um sicherzustellen, dass du innerhalb deiner finanziellen Möglichkeiten bleibst und sich der Schaden bei Kreditkartenbetrug in Grenzen hält.
Ein hoher Verfügungsrahmen bietet dir Flexibilität und finanzielle Freiheit. Du kannst problemlos größere Anschaffungen tätigen oder auch kurzfristige finanzielle Engpässe überbrücken. Mit einem guten Kreditkartenlimit und einem Verfügungsrahmen von bis zu 4.000 € direkt zu Beginn, bist du mit Leichtigkeit und vor allem sicher unterwegs. Und dank der flexiblen und bequemen Ratenanpassung kannst du jederzeit entscheiden, ob du bei der nächsten Abbuchung lieber eine kleinere Rate einstellst, oder der gesamte Betrag auf einmal abgebucht werden soll. Getreu unserem Motto "Kleine Raten, statt lang zu warten" kannst du dir auch mal etwas gönnen! Sollte es finanziell einmal eng werden, lässt sich sogar eine Zahlpause vereinbaren und das Zahlungsziel auf einen späteren Zeitpunkt verschieben.
Im Urlaub bargeldlos bezahlen, ohne ständig einen Geldautomaten suchen zu müssen? Kein Problem! Hohe Fremdwährungsgebühren oder sonstige Gebühren¹&⁴ musst du auf deiner Reise auch nicht befürchten. Die awa7® Visa Kreditkarte ist nicht nur eine der besten Kreditkarten ohne Jahresgebühr, sie eignet sich auch als Reisekreditkarte. Wenn du mit deiner awa7® Visa Kreditkarte im Gepäck die Welt erkundest, berechnen wir dir keine Auslandseinsatzgebühr. So wird der Aufenthalt im Ausland für Reisende noch unbeschwerter.
Du kannst ohne Gebühren im Ausland Geld abheben¹, was mit deiner normalen Girocard/EC-Karte für das Girokonto meistens nicht geht. Du erkennst am gängigen Visa-Zeichen auf den Geldautomaten, dass du hier im Normalfall gebührenfrei Geld abheben kannst. Natürlich kannst du auch in Hotels, Restaurants und Geschäften gebührenfrei zahlen⁴.
+ WeiterlesenGrundsätzlich fällt die Wahl nicht zwischen Visa oder MasterCard, sondern zwischen den Banken, die die Kreditkarten ausgeben. Denn beide Systeme bieten vergleichbare Leistungen, wobei Visa mit über 130 Millionen Akzeptanzstellen weltweit einen leichten Vorteil hat. MasterCard punktet hingegen mit einer etwas höheren Anzahl an Geldautomaten, an denen weltweit Bargeld abgehoben werden kann.
Visa und MasterCard selbst geben keine Kreditkarten aus. Das übernehmen die Banken, häufig in Verbindung mit einem Girokonto. Die ausstellenden Institute legen dabei fest, welche Gebühren anfallen, welche Zusatzleistungen enthalten sind und wie hoch der Verfügungsrahmen ist.
+ WeiterlesenWenn du viel reist, online einkaufst oder größere Ausgaben flexibel managen willst, ist eine klassische Kreditkarte mit Kreditrahmen genau das Richtige für dich. Revolving-Kreditkarten werden auf Reisen häufiger akzeptiert als Debit- oder Prepaid Karten, vor allem bei Mietwagen, Hotels oder Kautionen.
Übliche Konditionen von Kreditkartenanbietern im Vergleich zur awa7®
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Kreditkartenkonditionen Hausbanken (beispielhaft)
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Konditionen awa7® Visa Kreditkarte
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| Jahresgebühr | 36 € | 0 € |
| Bargeldabhebegebühr in Geschäften mit dem Visa Bargeld Service in Deutschland | Mit vielen anderen unmöglich | 0 €¹ |
| Bargeldabhebegebühr Ausland | 2 % des Auszahlungsbetrags, min. 6 € | 0 €¹ |
| Einsatz der Karte im Europäischen Wirtschaftsraum (EWR), sofern Zahlungen in Fremdwährung erfolgen | 1,75 % Umrechnungsgebühr | 0 % / 0 € |
| Dauerhaft Wälder & Baumpflanzungen – basierend auf den Erlösen¹ | macht keine jahresgebührenfreie Visa Kreditkarte in Deutschland | außer der awa7® Visa Kreditkarte¹ |
Bei der awa7® Visa Kreditkarte entscheidest du als Karteninhaberin oder Karteninhaber, ob du deinen offenen Saldo zum Monatsanfang komplett von deinem Girokonto (Referenzkonto) per Lastschriftverfahren begleichen möchtest oder von der Option der Teilzahlung Gebrauch machst. Bei einem vollständigen und pünktlichen Ausgleich der monatlichen Abrechnung fallen keine Zinsen an. In den ersten drei Monaten nutzt du deinen Kreditrahmen zinsfrei³, auch wenn du dich für eine Zahlung in Raten entscheidest.
Deine Raten kannst du jederzeit flexibel über die App Hanseatic Bank Mobile oder über dein Login im Online Banking anpassen. Dabei wählst du zwischen 3 %, 5 %, 10 % - 100 % (ab 10 % in Zehnerschritten).
Bei einer Teilzahlung berechnen wir dir nach den ersten drei Monaten Zinsen. In diesem Beispiel siehst du, wie Sollzins und effektiver Jahreszins mit deiner Darlehenssumme in Verbindung stehen:
Nettodarlehensbetrag: 1.500,00 €, Sollzins (veränderlich): 17,77 %, effektiver Jahreszins: 19,29 %, Laufzeit: 12 Monate, Anzahl der Raten: 12, Höhe der monatlichen Raten: 11 mal 138,00 € und Schlussrate 129,60 €, Gesamtbetrag: 1.647,60 €, Darlehensgeber: Hanseatic Bank GmbH & Co KG (Kreditkartenherausgeber), Fuhlsbüttler Straße 437, 22309 Hamburg
Volle Transparenz ist uns wichtig. Damit du stets einen Überblick über deine Umsätze behältst, kannst du deine Abbuchungen jederzeit online prüfen – dazu wirfst du einen Blick in die App Hanseatic Bank Mobile oder loggst dich in dein Online Banking ein. Auf Wunsch erhältst du nach jeder Transaktion eine Push-Benachrichtigung auf dein Smartphone.
Beantrage deine awa7® Visa Kreditkarte schnell und bequem online. Ein Filialbesuch von dir als Antragsteller oder das Einsenden von Gehaltsnachweisen beim Kreditkartenantrag ist nicht nötig. Nach der Prüfung der Bonität, inklusive Schufa-Abfrage, erfolgt die Legitimation per VideoIdent und TAN. Du erhältst dann eine Willkommens-E-Mail mit weiteren Infos.
Da PostIdent mit einem erheblichen Papieraufwand verbunden ist, haben wir die automatisch angebotene PostIdent-Legitimation komplett eingestellt und durch das praktische und schnellere VideoIdent-Verfahren ersetzt. So schonen wir gemeinsam Ressourcen und kommen zudem wesentlich entspannter ans Ziel.
Nach Abschluss der Formalitäten wird dein Kartenkonto bei der Hanseatic Bank eröffnet - ein Kontowechsel ist dafür nicht erforderlich. Deine Online-Banking-Daten und eine einmalige TAN werden dir zügig zugesendet. Deine neue awa7® Visa Kreditkarte und Geheimzahl kommen aus Sicherheitsgründen separat. Sobald du deine Karte erhalten hast, profitierst du von allen Vorteilen.
Oft wird auch die GenialCard als beste Kreditkarte gelobt. Sie wird ebenfalls von der Hanseatic Bank herausgegeben. Technisch gesehen sowie von den Zusatzleistungen her gibt es keinen Unterschied zur awa7® Visa Kreditkarte. Der Unterschied besteht lediglich darin, dass mit der awa7® Visa Kreditkarte noch ein Baum gepflanzt wird¹ und der Teilzahlungszins ein anderer ist.
Selbstverständlich fügst du deine awa7® Visa Kreditkarte ganz easy bei PayPal hinzu oder nutzt sie, um beispielsweise über Handelsplattformen Euro in Kryptowährungen zu tauschen. Derzeit stellen wir noch keine Partnerkarten aus. Sollte je eine awa7® Visa Partnerkarte verfügbar sein, informieren wir dich darüber.
Wie du siehst, bietet dir die awa7® Visa Kreditkarte zahlreiche Vorteile, die sie zu einer der besten Kreditkarten auf dem Markt macht. Sie ist ideal für den Einsatz in der Eurozone und weltweit, da keine Auslandseinsatzentgelte anfallen. Flexible Ratenzahlungen und ein großzügiges Zahlungsziel bieten finanzielle Flexibilität, während das zinsfreie Zahlungsziel bei kompletter und pünktlicher Rückzahlung viel Geld sparen kann. Diese Kombination macht die awa7® Visa Kreditkarte zu einer ausgezeichneten Wahl für alle, die Wert auf Kosteneffizienz und Flexibilität legen.
