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VORTEILE DER AWA7® KREDITKARTE
Kreditkarten haben im Gegensatz zur Girocard oder Debitkarte allgemein einen kleinen Vorsprung, denn sie bieten viele Vorteile. Visa- oder Mastercards sind nicht nur beim Onlineshopping oder Einkaufen beim Händler vor Ort praktisch, sondern haben als Zahlungsmittel weltweit eine hohe Akzeptanz. Aber welche Vorteile genau bringt mir die awa7® Visa Kreditkarte?
Mit den Vorteilen der jahresgebührenfreien awa7® Visa Kreditkarte genießt du noch mehr finanzielle Freiheit – jederzeit und überall.
Shoppen mit einem guten Gefühl war noch nie so einfach. Denn ganz nebenbei kannst du mit der awa7® Visa Kreditkarte bei jedem Einkauf Gutes tun. Für jede Neukundin und jeden Neukunden pflanzen wir nach Eröffnung des Kreditkartenkontos mindestens einen Baum. Zudem kannst du ganz nebenbei Gutes tun. Denn wir schützen dauerhaft Wälder und pflanzen weitere Bäume – basierend auf den Erlösen, die durch deine Kartennutzung generiert werden ¹.
Vorteile der awa7® Kreditkarte gegenüber Debitkarten & Girokarten
Die awa7® Visa Kreditkarte bietet gegenüber herkömmlichen Debitkarte und Girokarten zahlreiche Vorteile als Zahlungsmittel. Insbesondere in puncto Akzeptanzstellen, Zusatzleistungen, Konditionen und Flexibilität bei Auslandsreisen gibt es wesentliche Unterschiede:
Akzeptanzstellen und Geldautomaten
Die jahresgebührenfreie awa7® Kreditkarte wird weltweit an mehr als 130 Millionen Akzeptanzstellen akzeptiert. Im Gegensatz dazu sind Girokarten oft nur im Inland gültig und werden im Ausland häufig nicht akzeptiert. Auch das Abheben von Bargeld an Geldautomaten ist mit der awa7® Visa Kreditkarte an nahezu allen Geldautomaten weltweit möglich.
Zahlreiche Zusatzleistungen
Die awa7® Visa Kreditkarte bietet zahlreiche Zusatzleistungen, die Debitkarten nicht haben. Dazu zählen unter anderem eine Teilzahlungsfunktion, ein individueller Kreditrahmen sowie ein umfassender Versicherungsschutz. Mit der Teilzahlungsfunktion kannst du größere Anschaffungen bequem in Raten zahlen. Auch eine flexible Rückzahlung ist möglich.
Schufa und Bonität
Die Schufa spielt eine wichtige Rolle bei der Beantragung einer Kreditkarte. Anders als bei einer Debitkarte wird bei der Beantragung einer Kreditkarte eine Bonitätsprüfung durchgeführt. Mit einer guten Bonität hast du bessere Chancen auf einen höheren Kreditrahmen und damit auch auf mehr finanzielle Freiheit. Im Vergleich dazu ist bei einer Debitkarte das Limit auf das auf der Karte vorhandene Guthaben begrenzt.
Kreditkartenzahlungen und Prüfziffer
Im Gegensatz zu einer Debitkarte verfügt die jahresgebührenfreie awa7® Visa Kreditkarte über eine zusätzliche Sicherheitsfunktion, nämlich die Prüfziffer. Diese erhöht die Sicherheit von Online-Transaktionen, indem sie sicherstellt, dass nur der rechtmäßige Karteninhaber die Karte verwenden kann.
So funktioniert die jahresgebührenfreie awa7® Revolving-Kreditkarte
Im Gegensatz zu einer Prepaid-Kreditkarte ohne Verfügungsrahmen müssen „echte“ Kreditkarten wie die awa7® Visa Kreditkarte nicht erst aufgeladen werden. Du kannst sofort mit ihr bezahlen oder Geld abheben, ohne zuvor einen Betrag auf dein Kreditkartenkonto zu transferieren.
Das Kreditkarteninstitut hinter der jahresgebührenfreien awa7® Visa Kreditkarte ist die Hanseatic Bank. Sie streckt dir als Kreditkartenanbieter die ausgegebenen Beträge zunächst vor. Im Unterschied zum Bezahlen mit der Girocard ändert sich auf deinem Konto erst einmal nichts.
Bei einer klassischen echten Kreditkarte werden deine Umsätze nur ein Mal pro Monat zu einem festen Termin vollständig (oder wenn gewünscht in Teilen) ausgeglichen. Dein bestehendes Girokonto wird dann später belastet. Nutzt du hingegen deine Girocard, wird dein Konto sofort belastet.
Die App Hanseatic Bank Mobile bietet dir stets volle Kontrolle und Sicherheit - bspw. falls du mal unsicher bist, ob du deine awa7® Visa Kreditkarte verloren hast.
Die Vorteile der awa7® Visa Kreditkarte auf einen Blick:
flexible Rückzahlung, in den ersten 3 Monaten sogar zinsfrei²
Raten jederzeit einstellbar
gebührenfrei Bargeld am Geldautomaten im Ausland abheben**
2.500 € Verfügungsrahmen zu Beginn, der später noch erweitert werden kann
kein Kontowechsel erforderlich, du behältst dein Girokonto
0 € Jahresgebühr
0 € Mindestumsatz
0 € Gebühren für das Bezahlen in Fremdwährungen⁴
automatische Abrechnung
hohe Sicherheitsstandards
attraktive Zusatzleistungen
über 130 Millionen Akzeptanzstellen
awa7® Visa Kreditkarte mit Teilzahlungsoption – für mehr finanzielle Freiheit
Die jahresgebührenfreie awa7® Visa Kreditkarte ist eine Revolving-Kreditkarte. Mit ihr hast du den Vorteil, dass du flexibel bleibst und mehr finanziellen Spielraum hast. Du bestimmst am Ende des Monats, ob du die von dir getätigten Kreditkartenumsätze vollständig oder in Teilbeträgen begleichen möchtest.
Deine Wunschrate stellst du im Online Banking oder ganz easy via Smartphone-App ein, die Abrechnung erfolgt automatisch via Lastschrift von deinem Girokonto. Unter dem Menüpunkt „Karten- und Kontoservice“ wählst du aus folgenden Teilraten: 3 %, 5 %, 10 % - 100 % (ab 10 % in Zehnerschritten).
In den ersten drei Monaten nimmst du die Teilzahlungsoption sogar zinsfrei² in Anspruch. Danach entstehen Zinsen, wenn du deinen offenen Saldo in Teilbeträgen begleichst. In diesem Beispiel siehst du, wie Sollzins und effektiver Jahreszins mit deiner Darlehenssumme in Verbindung stehen:
Nettodarlehensbetrag: 1.500,00 €, Sollzins (veränderlich): 19,87 %, effektiver Jahreszins: 21,78 %, Laufzeit: 12 Monate, Anzahl der Raten: 12, Höhe der monatlichen Raten: 11 mal 139,00 € und Schlussrate 137,15 €, Gesamtbetrag: 1.666,15 €, Darlehensgeber: Hanseatic Bank GmbH & Co KG, Fuhlsbüttler Straße 437, 22309 Hamburg
Bei einem 100 % pünktlichen Ausgleich via Lastschrift von deinem als Referenzkonto hinterlegten Girokonto entstehen keine Zinsen. Niemals.
Bezahlen mit der awa7® Visa Kreditkarte – sicher und kontaktlos
Mit der integrierten Visa payWave-Funktion bezahlst du in Sekundenschnelle – einfach, sicher und kontaktlos. Sicherheitsverfahren wie die Zwei-Faktor-Authentifizierung und der eingebaute EMV-Chip erhöhen die Sicherheit deiner Transaktionen. Beim Onlineshopping bist du mit dem Sicherheitsverfahren 3-D Secure „Verified by Visa“ auf der sicheren Seite.
100 % Sicherheit durch Zuhause lassen. Auf Wunsch nutzt du deine awa7® Visa Kreditkarte auch mit Apple Pay oder Google Pay™. Dafür hinterlegst du deine Kreditkarte in deinem Apple Wallet oder Google Wallet. Deine physische Kreditkarte bewahrst du währenddessen an einem sicheren Ort auf, das ist vor allem auf Reisen und im Ausland vorteilhaft.
Volle Ausgabenkontrolle mit der awa7® Visa Kreditkarte! Deine Kartenumsätze siehst du jederzeit in der App Hanseatic Bank mobile und auf deiner monatlichen Kreditkartenabrechnung im Online-Banking. Push-Benachrichtigungen auf deinem Smartphone informieren dich auf Wunsch über neue Umsätze. So hast du deine Transaktionen stets im Blick.
Die awa7® ist dein Vorteil im Kartenformat.
Du genießt nicht nur die Vorteile einer Kreditkarte beim Bezahlen oder Abheben von Bargeld zu Hause und im Ausland, sondern profitierst auch von attraktiven Zusatzleistungen.
Als Karteninhaberin oder Karteninhaber der awa7® Visa Kreditkarte hast du Zutritt zur Vorteilswelt der Hanseatic Bank, wählst im Gutscheinportal aus Gutscheinen von über 100 namhafter Onlineshops oder sicherst dir 5 % Rabatt bei der Buchung deiner nächsten Reise über das Portal Urlaubsplus. Und auf Wunsch überraschen wir dich von Zeit zu Zeit mit exklusiven Deals und Aktionen.
Übertragung via Sicherheitsserver - Deine Daten werden mit einer 2048 Bit SSL-Verschlüsselung an die Hanseatic Bank übertragen.
*An der Verlosung des Bonus in Höhe von 500 € nehmen alle awa7® Kartenkonten automatisch teil, wenn darauf Transaktionen (ausgenommen Bargeldabhebungen, Überweisungen auf das Girokonto, hinterlegte Kautionen/Deposits und stornierte Transaktionen) in einer Gesamthöhe von mindestens 250 € im Aktionszeitraum getätigt wurden. Die Auslosung erfolgt etwa zwei Wochen nach dem Ende des Aktionszeitraums. Die Gewinnerin oder der Gewinner wird direkt per E-Mail benachrichtigt. Der Bonus wird etwa sechs Wochen nach dem Ende des Aktionszeitraums auf das Kreditkartenkonto gutgeschrieben. Aktionszeitraum: 01.-31. Dezember 2024
** Beim Abheben von Bargeld im Ausland erhebt die Hanseatic Bank keine Gebühren. Sowohl an Automaten als auch in Filialen. Betreiber von Geldautomaten können eigene Gebühren erheben. Mit dem Visa Bargeldservice kannst du bei teilnehmenden Händlern in Deutschland direkt an der Kasse beim Bezahlen mit deiner awa7® Visa Kreditkarte Bargeld abheben und das ohne zusätzliche Gebühr. (Details siehe hier).
¹ Bei Eröffnung deines awa7® Visa Kreditkartenkontos pflanzen wir garantiert einen Baum. Zudem schützen wir dauerhaft Wälder und pflanzen weitere Bäume – basierend auf den Erlösen, die durch deine Kartennutzung generiert werden (Details siehe hier).
² Die dreimonatige Zinsfrei-Aktion für Neukunden gilt für alle Umsätze innerhalb des individuellen Verfügungsrahmens, die nach Kreditkartenerhalt getätigt werden. Danach fallen bei der Teilzahlung die vertraglichen Zinsen an (Details siehe hier).
⁴ Beim Karteneinsatz in Casinobetrieben, Lotteriegesellschaften und Wettbüros sowie bei der Nutzung von Wertpapierhandelsplattformen, dem Einsatz bei Finanzinstituten, der Ausführung eines Geldtransfers und dem Kauf von Kryptowährungen fallen Gebühren an. Diese kannst du unserem Konditionsverzeichnis entnehmen.
⁵ Teilnahmebedingungen WebID-Verlosung: Jeder neue awa7®️ Visa Kreditkarten-Kunde, der innerhalb von einem Tag (24 Stunden) sein Kartenkonto final eröffnet (Vertragsabschluss) und seine awa7® Visa Kreditkarte innerhalb der ersten vier Wochen nach Erhalt mindestens einmal einsetzt, nimmt automatisch an der Verlosung von 200 Euro teil. Der Geldgewinn von 200 Euro wird jeweils einmal pro Kalendermonat unter allen im jeweiligen Vormonatszeitraum Teilnehmenden nach dem Zufallsprinzip verlost. Alternative, gleichberechtigte Teilnahme auch ohne Kreditkartenantrag (Auszahlung des Gewinns auf ein beliebiges Konto im SEPA-Raum) durch Senden einer E-Mail an „flora@awa7.de“ mit der Betreffzeile „Teilnahme WebID-Aktion“.
7Jede Baumpflanzung inkludiert die Pflege und den Schutz (Fortbestand) sowie die hierdurch notwendige Administration und weitere lebenserhaltende Nebenkosten; 70 % fließen in die direkte Baumpflanzung, 30 % in die nachhaltige Pflege des awa7® Baumbestandes und Organisationsausgaben der Eden: People+Planet. Beim Waldschutz ist unser Partner WeForest jeweils auf einem dedizierten Projekt, um vor Ort den maximalen Erfolg zu gewährleisten. Der aktuelle Zählerstand zeigt die heute bereits zur Pflanzung angewiesene Summe an Bäumen plus geschützten Quadratmeter Wald. Die Aktion Baum pflanzt für uns bei Abschluss des SparBriefs einen Baum in Deutschland.
Für deine Kreditkartenumsätze stehen dir verschiedene Rückzahlungsmöglichkeiten zur Verfügung. Entscheidest du dich für die Rückzahlung in Teilbeträgen, werden die mit dir vereinbarten Zinsen berechnet. Repräsentatives Beispiel nach § 17 PAngV: Nettodarlehensbetrag: 1.500,00 €, Sollzins (veränderlich): 19,87 %, effektiver Jahreszins: 21,78 %, Laufzeit: 12 Monate, Anzahl der Raten: 12, Höhe der monatlichen Raten: 11 mal 139,00 € und Schlussrate 137,15 €, Gesamtbetrag: 1.666,15 €, Darlehensgeber: Hanseatic Bank GmbH & Co KG, Fuhlsbüttler Straße 437, 22309 Hamburg
Google Pay™ und Google Play™ sind Marken von Google LLC™
Die awa7® Visa Kreditkarte, emittiert von der Hanseatic Bank GmbH & Co KG, Tochtergesellschaft der Société Générale und der Otto Group, ist eine Marke der DZ-Media Verlag GmbH.
