Kreditkarte mit Ratenzahlung: bequem flexibel zurückzahlen

Mit einer klassischen Revolving-Kreditkarte streckt dir der Kreditkartenanbieter die Beträge zunächst vor. Die Abbuchung der vorgestreckten Kreditkartenumsätze erfolgt dann zu einem festen Termin, entweder per Überweisung oder via Lastschrifteinzug von deinem als Referenz hinterlegten Girokonto. Im Gegensatz dazu wird bei Debitkarten oder anderen Kreditkartenarten wie Prepaid-Kreditkarten dein Konto sofort belastet, oder du musst die Karte vorab mit Guthaben aufladen. Diese Karten bieten allerdings keinen Verfügungs- oder Kreditrahmen.

Die awa7® Visa Kreditkarte bietet dir zudem einen größeren finanziellen Spielraum innerhalb des festgelegten Verfügungsrahmens, da du die Höhe deiner Rückzahlungen selbst bestimmst. Dies ist eine unkomplizierte und oft günstigere Alternative zu einem Verbraucherkredit oder einem Dispokredit. Mit der flexiblen Ratenzahlung der awa7® Visa Kreditkarte kannst du hohe Kreditkartenabrechnungen mithilfe der Teilzahlungsfunktion in bequemen monatlichen Teilbeträgen begleichen. Dadurch bleibst du entspannt und profitierst von mehr finanzieller Freiheit und Flexibilität.

Shopping mit einem guten Gefühl war noch nie so einfach.

Hier siehst du die wichtigsten Vorteile und Konditionen der awa7® Visa Kreditkarte auf einen Blick:

Kleine Raten, statt lange Warten
anfänglicher Kreditrahmen von bis zu 2.500 €, der später erweitert werden kann
Im Ausland Bargeldabhebungen ohne Gebühren**
0 € Abhebegebühr in Geschäften in Deutschland**
0 € Jahresgebühr, Grundgebühr oder Mindestumsatz
keine Auslandseinsatzgebühren
keine Fremdwährungsgebühren
hohe Sicherheitsstandards
Kontoauszüge standardmässig nur digital im geschützten Account
kompatibel mit Apple Pay und Google Pay™
sichere und kontaktlose Kartenzahlung
optional zubuchbare Reiseversicherungen
kein Kontowechsel erforderlich
Wunsch-PIN
Option der Teilzahlung ohne Zinsen - in den ersten drei Monaten²

Wie funktioniert eine Kreditkarte mit Ratenzahlung?

Die awa7® Visa Kreditkarte ist eine Revolving-Kreditkarte der Hanseatic Bank. Als kartenausgebende Bank gewährt sie dir einen Kredit innerhalb deines Verfügungsrahmens für deine getätigten Kreditkartenumsätze. Diese Umsätze und Transaktionen werden auf deinem Kartenkonto vorgemerkt und später von deinem Girokonto abgebucht. Jeden Monat bekommst du eine transparente Kreditkartenabrechnung, die am 25. jedes Monats erstellt wird. So siehst du genau, welche Zahlungen du getätigt hast und behältst den Überblick. Die Rückzahlung der ausgegebenen Beträge erfolgt automatisch via Lastschrift von deinem Referenzkonto. Du hast die Möglichkeit, entweder den gesamten Betrag oder nur einen von dir bestimmten Mindestbetrag zurückzuzahlen. Die Teilzahlungsoption bietet dir mehr finanzielle Freiräume für größere Anschaffungen und kann jederzeit nach dem Antrag der Karte aktiviert werden.

Zinsen, Sollzinsen und effektiver Jahreszins bei Rückzahlung in Teilbeträgen

Wenn du dich entscheidest, deine Kartenumsätze der awa7® Visa Kreditkarte nicht vollständig am Ende des Abrechnungszeitraums zu begleichen, kannst du als Neukunde von der Inanspruchnahme der Teilzahlungsfunktion profitieren, die in den ersten drei Monaten sogar zinsfrei ist. Nach diesem Zeitraum wird ein veränderlicher Sollzinssatz auf den Nettodarlehensbetrag berechnet. Über die Hanseatic Bank Mobile App oder das Online-Banking hast du die Möglichkeit, deine Rückzahlungsmöglichkeiten individuell anzupassen, mit Optionen von 3 % bis 100 % der Umsätze. Standardmäßig ist eine monatliche Rückzahlung von 3 % des Gesamtbetrags voreingestellt, was dir hilft, deine Finanzen flexibel zu gestalten und Schulden zu vermeiden. Wenn du 100 % wählst, begleichst du die gesamten Kartenumsätze am Monatsende, wodurch keine Zinsen anfallen.

In diesem Beispiel siehst du, wie Zinssatz, Sollzinsen und effektiver Jahreszins mit deiner Darlehenssumme in Verbindung stehen: Nettodarlehensbetrag: 1.500,00 €, Sollzins (veränderlich): 18,77 %, effektiver Jahreszins: 20,47 %, Laufzeit: 12 Monate, Anzahl der Raten: 12, Höhe der monatlichen Raten: 11 mal 139,00 € und Schlussrate 126,83 €, Gesamtbetrag: 1.655,83 €, Darlehensgeber: Hanseatic Bank GmbH & Co KG, Fuhlsbüttler Straße 437, 22309 Hamburg.

Hältst du das monatliche Zahlungsziel bei einer 100 % Rate und pünktlichen Kreditkartenabrechnung und dem Ausgleich via Lastschrift von deinem als Referenzkonto hinterlegten Girokonto ein, entstehen keine Zinsen. Niemals.

Wichtige Infos zur Kreditkarte mit Ratenzahlung auf einen Blick

Flexibel, sicher & gut für den Planeten!

Finanzielle Freiheit durch flexible Rückzahlungsmöglichkeiten

Bis zu 2.500 € Kreditkartenlimit mit Option zur Teilzahlung– perfekt für deine Liquidität.

Kein Kontowechsel

Dein bestehendes Girokonto (IBAN-Raum) arbeitet perfekt mit der awa7® Visa Kreditkarte mit Ratenzahlung.

Automatischer Ausgleich per Lastschrift

Einfache Wunschrate via Smartphone-App oder Online Banking einstellen und automatisch via Lastschrift das Kreditkartenkonto ausgleichen.

Höchste Sicherheit

Die awa7® Visa Kreditkarte mit Ratenzahlung bietet die höchsten Sicherheitsstandards und nutzt das Sicherheitsverfahren Visa Secure.

Jahresgebührenfreie Kreditkarte

Die awa7® Visa Kreditkarte ist jahresgebührenfrei. Es fällt also keine Jahresgebühr an. Es gibt 0 € Abhebegebühr im Ausland** sowie 0 € Abhebegebühr in Geschäften in Deutschland** und 0 € für Zahlungen weltweit¹.

Teilzahlungen ganz easy anpassen via App Hanseatic Bank Mobile

Volle Transparenz und Ausgabenkontrolle mit der App Hanseatic Bank Mobile. Mit der von der Hanseatic Bank zur Verfügung gestellten Smartphone-App stellst du nicht nur deine monatliche Rate individuell und zu deinen Bedürfnissen passend ein, sondern hast gleichzeitig deine aktuellen Ausgaben und Buchungen ganz easy im Blick. Auf Wunsch änderst du deine monatliche Rate auch in der App Hanseatic Bank Mobile, im Online Banking oder klassisch per Telefon und auf dem Postweg.

Darum ist die Bonitätsprüfung wichtig

Die Bonitätsprüfung und der Check deiner Kreditwürdigkeit sind übliche Schritte beim Beantragen einer Kreditkarte und kommen sowohl dir als Antragsteller als auch dem Kreditkartenanbieter und Darlehensgeber zugute. Sie sorgt dafür, dass deine finanzielle Lage und Kreditwürdigkeit realistisch eingeschätzt wird, indem sie unter anderem deine Schufa und bisherigen Kreditkartenumsätze betrachtet. Du als Karteninhaber bekommst einen Kreditrahmen, der wirklich zu deiner Bonität passt. Das gibt dir die nötige Flexibilität, um auch mal kurzfristige Engpässe zu überbrücken und Ratenkäufe zu tätigen, ohne dich finanziell zu übernehmen. Mit diesem für dich maßgeschneiderten Kreditlimit kannst du deine Schulden in überschaubaren Teilbeträgen ganz entspannt zurückzahlen.

awa7® Visa Kreditkarte mit Ratenzahlung beantragen

Alle Funktionen zum Antrag in 7 Schritten – so geht’s ->

Die sieben Schritte zur awa7® Visa Kreditkarte mit Verfügungsrahmen

Genieße deine awa7® Visa Kreditkarte, die kleine Glücklichmacherin, die dir als Karteninhaber einen echten Mehrwert bietet. Sie ist nicht nur flexibel bei Barverfügungen und ideal für einfache Tilgungen, sondern ist auch eine tolle Alternative zum zinspflichtigen Ratenkredit. Dank der Möglichkeit zu Sondertilgungen wird die schnelle Rückzahlung erleichtert, was sie bei Umschuldungen besonders nützlich macht. Dazu bietet sie tolle Zusatzleistungen wie keine Jahresgebühr, kostenfreie weltweite Bargeldabhebungen** im Ausland, optional zubuchbare Reiseversicherungen und dank des Visa-Bargeldservice auch gebührenfreie Bargeldabhebung in Geschäften Deutschlands**. Und last but not least tust du mit der awa7® etwas für die Umwelt. Denn erlösbasiert werden Waldgebiete unter aktiven Schutz gestellt, Bäume wachsen und für Tiere wird Lebensraum geschaffen¹.

Kreditkarte mit Ratenzahlung