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Kreditkarte mit Ratenzahlung – die awa7® Revolving-Kreditkarte ohne Jahresgebühr der Hanseatic Bank
Zahlst du mit einer klassischen Kreditkarte, streckt dir der Kartenanbieter die Beträge zunächst vor und gleicht sie anschließend zu einem festen Termin vollständig aus. Entweder per Überweisung oder via Lastschrifteinzug von deinem als Referenzkonto hinterlegten Girokonto. Mit einer Kreditkarte mit Ratenzahlung wie der awa7® hast du sogar einen noch größeren finanziellen Spielraum, denn die Höhe deiner Rückzahlung bestimmst du selbst.
Nutzt du für Zahlungen, Transaktionen und Bargeldabhebungen eine Debit- oder Prepaid-Kreditkarte, dann wird dein Konto sofort belastet oder du musst die Karte zuvor mit Guthaben aufladen, um sie weltweit zum Bezahlen oder Geldabheben nutzen zu können. Diese Karten haben keinen Verfügungsrahmen, auch Kreditrahmen genannt.
Besitzt du keine Kreditkarte und möchtest mehr Geld ausgeben, als dir zur Verfügung steht, kannst du beispielsweise dein Girokonto überziehen (Dispositionskredit) oder einen Verbraucherkredit aufnehmen.
Viel unkomplizierter als ein Verbraucherkredit und günstiger als ein Dispo ist die awa7® Visa Kreditkarte. Mit ganz viel Leichtigkeit bist du mit der flexiblen Ratenzahlung unterwegs. Ist deine Kreditkartenabrechnung zu hoch, begleichst du den Betrag in monatlichen Raten beziehungsweise Teilzahlungen.
Shopping mit einem guten Gefühl war noch nie so einfach.
Hier siehst du die wichtigsten Vorteile und Konditionen der awa7® Visa Kreditkarte auf einen Blick:
anfänglicher Kreditrahmen von bis zu 2.500 €, der später erweitert werden kann
Option der Teilzahlung ohne Zinsen - in den ersten drei Monaten
Shopping mit einem guten Gefühl war noch nie so einfach! Für die awa7® Visa Kreditkarte zahlst du keine Jahresgebühr, im Ausland keine Fremdwährungsgebühr und auch Bargeldabhebungen sind in fast allen Fällen ohne Gebühren**. Du hast die Kreditkartenumsätze bestens im Blick. Falls es am Monatsende mal Engpässe gibt, so kannst du ganz leicht an Geld kommen, ohne einen Dispokredit in Anspruch nehmen zu müssen.
Als Karteninhaberin oder Karteninhaber der awa7® genießt du außerdem Zutritt zur exklusiven Vorteilswelt der Hanseatic Bank. Hier schließt du optional Reiseversicherungen ab, profitierst von attraktiven Zusatzleistungen wie 5 % Reiserabatt bei einer Buchung über das Portal Urlaubsplus oder sicherst dir über das Gutscheinportal tolle Gutscheine mit Mehrwert von über 100 namhafter Onlineshops (aktuell bspw. 100 € mit deiner awa7® Visa Karte einsetzen und 110 € Guthaben bei Zalando erhalten uvm.), um mehr aus deinem Geld zu machen.
Wie funktioniert eine Kreditkarte mit Ratenzahlung?
Die awa7® ist eine Revolving-Kreditkarte. Das bedeutet, dass dir die Hanseatic Bank als kartenausgebende Bank für deine getätigten Umsätze zunächst einen Kredit innerhalb deines Verfügungsrahmens gewährt und du diesen in Teilbeträgen zurückzahlen kannst. Auf deinem Girokonto ändert sich für dich als Karteninhaberin oder Karteninhaber erst einmal nichts, denn die Umsätze werden auf deinem Kreditkartenkonto vorgemerkt und erst später abgebucht.
Die awa7® Visa Kreditkarte ist so individuell, wie du es bist.
Jeden Monat erhältst du eine transparente Kreditkartenabrechnung (wird immer am 25. eines Monats von der Hanseatic Bank erstellt) und zahlst die ausgegebenen Beträge zurück. Das erfolgt automatisch via Lastschrift von deinem Referenzkonto. Auf Wunsch machst du dabei von der Teilzahlungsoption Gebrauch, zahlst nur den von dir bestimmten Betrag zurück und genießt mehr finanzielle Freiräume mit der awa7® Visa Kreditkarte mit Ratenzahlung.
Wenn du möchtest, begleichst du deinen offenen Saldo jederzeit per Überweisung auf dein Kreditkartenkonto. Deinen Kredit zahlst du jederzeit ganz oder teilweise vorzeitig zurück. (“Sondertilgung”). Gerade wenn du eine größere Anschaffung gemacht hast, ist die Tilgung in Teilbeträgen attraktiv. Die Monatsrate sollte zu deiner finanziellen Situation passen.
Zinsen, Sollzinsen und effektiver Jahreszins bei Rückzahlung in Teilbeträgen
Entscheidest du dich dazu, deine Kartenumsätze nicht vollständig am Ende des Abrechnungszeitraums zu begleichen, werden nach den ersten drei Monaten Zinsen fällig. In den ersten drei Monaten nimmst du als Neukunde der Hanseatic Bank awa7® Visa Kreditkarte die Teilzahlungsfunktion sogar zinsfrei in Anspruch². Erst danach werden dir Zinsen berechnet. Der Sollzinssatz ist veränderlich. Beim Kauf von hochpreisigen Produkten kannst du prüfen, ob ein Ratenkredit eine günstigere Option sein könnte. Doch Achtung: Dein Schufa-Score könnte leiden, wenn du Ratenkredite für Konsumgüter in Anspruch nimmst.
Du kannst mithilfe der Hanseatic Bank Mobile App oder im browserbasierten Online Banking einstellen, ob und wie du die Kreditkarte mit Ratenzahlung nutzen möchtest. Dazu wählst du im Menü unter „Karten- und Kontoservice“ aus verschiedenen Teilraten: 3 %, 5 %, 10 % - 100 % (ab 10 % in Zehnerschritten). Voreingestellt ist eine monatliche Rückzahlung in Höhe von 3 %. Bei der Wahl von 100 % begleichst du die Kartenumsätze am Monatsende komplett und es fallen keine Zinsen an. Falls du dich für eine Monatsrate entscheidest, kannst du auch Sondertilgungen machen, wenn es dir möglich ist.
In diesem Beispiel siehst du, wie Zinssatz, Sollzinsen und effektiver Jahreszins mit deiner Darlehenssumme in Verbindung stehen: Nettodarlehensbetrag: 1.500,00 €, Sollzins (veränderlich): 18,12 %, effektiver Jahreszins: 19,70 %, Laufzeit: 12 Monate, Anzahl der Raten: 12, Höhe der monatlichen Raten: 11 mal 138,00 € und Schlussrate 132,86 €, Gesamtbetrag: 1.650,86 €, Darlehensgeber: Hanseatic Bank GmbH & Co KG, Fuhlsbüttler Straße 437, 22309 Hamburg.
Hältst du das monatliche Zahlungsziel bei einer 100 % Rate und pünktlichen Kreditkartenabrechnung und dem Ausgleich via Lastschrift von deinem als Referenzkonto hinterlegten Girokonto ein, entstehen keine Zinsen. Niemals.
Wichtige Infos zur Kreditkarte mit Ratenzahlung auf einen Blick
Flexibel, sicher & gut für das Klima!
Finanzielle Freiheit jederzeit und überall!
Bis zu 2.500 € Kreditkartenlimit mit Ratenzahlungsoption – perfekt für deine Liquidität.
Kein Kontowechsel
Dein bestehendes Girokonto (IBAN-Raum) arbeitet perfekt mit der awa7® Kreditkarte mit Ratenzahlung.
Automatischer Ausgleich per Lastschrift
Einfache Wunschrate via Smartphone-App oder Online Banking einstellen und automatisch via Lastschrift das Kreditkartenkonto ausgleichen.
Höchste Sicherheit
Die awa7® Visa Karte mit Ratenzahlung bietet die höchsten Sicherheitsstandards und nutzt das Sicherheitsverfahren Visa Secure.
Gebührenfreie Kreditkarte
awa7® ist dauerhaft gebührenfrei. Es fällt keine Jahresgebühr an und es gibt keine Gebühren für Kartenumsätze. Welweit gibt es über einhundert Millionen Akzeptanzstellen!
Mit der awa7® Visa Kreditkarte kannst du weltweit an sehr vielen Automaten kostenlos abheben** und du zahlst keine Fremdwährungsgebühr.
Ratenzahlung ganz easy anpassen via App Hanseatic Bank Mobile
Volle Transparenz und Ausgabenkontrolle mit der App Hanseatic Bank Mobile. Mit der von der Hanseatic Bank zur Verfügung gestellten Smartphone-App stellst du nicht nur deine monatliche Rate individuell und zu deinen Bedürfnissen passend ein, sondern hast gleichzeitig deine aktuellen Ausgaben und Buchungen ganz easy im Blick.
Auf Wunsch änderst du deine monatliche Rate auch in deinem Online Banking oder klassisch per Telefon und auf dem Postweg.
Eine vollständige Abrechnung für die awa7® Kreditkarte mit Teilzahlung wird am 25. eines jeden Monats von der kartenausgebenden Bank erstellt. Du erhältst sie gebührenfrei in die Postbox deines Online Bankings oder du rufst sie über die App Hanseatic Bank Mobile auf.
Zwischen Abrechnung und Wertstellung, also bis tatsächlich eine Abbuchung stattfindet, vergehen dann noch ein paar Tage. Neue Ausgaben nach dem 25. Tag des aktuellen Monats findest du auf deiner nächsten Kreditkartenabrechnung im Folgemonat.
awa7® Kreditkarte mit Ratenzahlung beantragen
Alle Funktionen nutzen in 7 Schritten – so geht’s ->
Schritt 1: Beantrage die awa7® Visa Kreditkarte direkt hier online!
Sobald du uns deinen Antrag für die awa7® Visa Kreditkarte mit Ratenzahlung gesendet hast, prüfen wir deine Bonität mit einer automatischen Schufa-Abfrage.
Schritt 2: Legitimiere dich in wenigen Minuten direkt nach deinem Onlineantrag mit einem gültigen Personalausweis oder Reisepass über VideoIdent (Kamera & Mikrofon vorausgesetzt) bei unserer Partnerin WebID.
Schritt 3: Gleich nach der awa7® Kontoeröffnung im Bankensystem (im Regelfall circa 24h nach Antrag und Legitimation), erhältst du eine SMS und eine E-Mail von der Hanseatic Bank, um deine Handynummer und E-Mail-Adresse zu bestätigen.
Schritt 4: Nach der Bestätigung deiner Kontaktdaten erhältst du eine E-Mail mit deiner persönlichen Benutzerkennung für das Online Banking.
Schritt 5: Auf dein Handy erhältst du per SMS eine TAN (als Passwort für den ersten Login). Nach dem ersten Login (https://meine.hanseaticbank.de/) einfach persönliches Passwort festlegen!
Schritt 6: Mit deiner Benutzerkennung und dem selbst gewählten Passwort kannst du dich in der App zu deiner awa7® Visa Karte einloggen. Die App Hanseatic Bank Mobile gibt es im Google Play Store und im Apple App Store. Natürlich gratis.
Schritt 7: 8-14 Werktage nach Schritt "2" hältst du deine awa7® Visa Kreditkarte in den Händen.
Etwas zeitversetzt (vorher oder nachher) trifft ein weiterer Umschlag mit deiner Karten-PIN bei dir ein. Jetzt fehlt nur noch dein Passwort für das Online Banking, das du mit einer TAN, die wir dir per SMS zusenden (alternativ geht dieser Schritt auch mit der App Hanseatic Bank Secure), bestätigst.
Genieße deine awa7® Visa Kreditkarte – die kleine Glücklichmacherin! Neben der neuen Freiheit kannst du dir sicher sein, auch der Umwelt etwas Gutes zu tun, da wir beim Bezahlen für dich Bäume pflanzen.
Übertragung via Sicherheitsserver - Deine Daten werden mit einer 2048 Bit SSL-Verschlüsselung an die Hanseatic Bank übertragen.
** Mit der awa7® Visa Kreditkarte kann an Geldautomaten weltweit gebührenfrei Bargeld abgehoben werden. Bei wenigen Ausnahmen im Ausland können hierbei Gebühren des Betreibers des Geldautomaten anfallen. (Details siehe FAQ).
¹ Wenn deine awa7® Visa Kreditkarte bei dir zu Hause angekommen ist, wird zeitnah mindestens ein Baum (je nach Aktionsdetails) für die Eröffnung des Kreditkartenkontos gepflanzt. Danach wird dauerhaft automatisch pro 100 € Karteneinsatz ein Baum gepflanzt (Details siehe hier).
² Die dreimonatige Zinsfrei-Aktion für Neukunden gilt für alle Umsätze, innerhalb des individuellen Verfügungsrahmens, die nach Kreditkartenerhalt getätigt werden. Danach fallen bei der Teilzahlung die vertraglichen Zinsen an. (Details siehe hier).
7Jede Baumpflanzung inkludiert die Pflege und den Schutz (Fortbestand) sowie die hierdurch notwendige Administration und weitere lebenserhaltende Nebenkosten; 70% fließen in die direkte Baumpflanzung, 30% in die nachhaltige Pflege des awa7® Baumbestandes und Organisationsausgaben der Eden Reforestation Projects. Der aktuelle Zählerstand zeigt die heute bereits zur Pflanzung angewiesene Summe an Bäumen.
Für deine Kreditkartenumsätze stehen dir verschiedene Rückzahlungsmöglichkeiten zur Verfügung. Entscheidest du dich für die Rückzahlung in Teilbeträgen, werden die mit dir vereinbarten Zinsen berechnet. Repräsentatives Beispiel nach § 6a PAngV: Nettodarlehensbetrag: 1.500,00 €, Sollzins (veränderlich): 18,12 %, effektiver Jahreszins: 19,70 %, Laufzeit: 12 Monate, Anzahl der Raten: 12, Höhe der monatlichen Raten: 11 mal 138,00 € und Schlussrate 132,86 €, Gesamtbetrag: 1.650,86 €, Darlehensgeber: Hanseatic Bank GmbH & Co KG, Fuhlsbüttler Straße 437, 22309 Hamburg
Google Pay™ und Google Play™ sind Marken von Google LLC™
Die awa7® Visa Kreditkarte, emittiert von der Hanseatic Bank GmbH & Co KG, Tochtergesellschaft der Société Générale und der Otto Group, ist eine Marke der DZ-Media Verlag GmbH.
